更多"[判断题]对于信用卡发生疑似套现等可疑交易的持卡人,为防范风险发生,发"的相关试题:
[简答题]收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄漏持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取哪些措施并承担因未采取措施导致的风险损失责任;发现涉嫌违法犯罪活动的,应当及时向公安机关报案。
[多选题]信用卡疑似套现的调查方法有( )。
A.从客户职业或行业出发,比对其交易的受理商户,判断其交易是否存在关联性
B.通过电话、外访等方式联系客户,了解其交易相关情况,判断其交易真实性
C.要求客户提供消费交易的发票、收据、合同等相关凭证,了解交易真实性
D.实地察看客户所购商品或走访受理交易的商户,了解交易真实性"
[多选题]针对信用卡疑似套现的处置措施有( )。
A.警示教育
B.限额交易
C.调降额度
D.账户管制"
[判断题]对于发生过持卡人否认交易的卡片,可以根据持卡人的要求对已挂失的卡片进行解挂等使卡片状态恢复正常的操作。
A.正确
B.错误
[判断题]对于发生过持卡人否认交易的卡片,在未明确为持卡人本人授权交易之前,不能对该卡片进行解挂等使卡片状态恢复正常的操作。
A.正确
B.错误
[单选题]对于因疑似信用卡套现被降额、止付或关闭消费、转帐、取现功能的信用卡,分行( )不得调高额度或解止付或开通消费、转让、取现功能。
A.6个月内
B.12个月内
C.卡片有效期内
D.永远"
[填空题]WEI-为避免收不到对账单,如果持卡人的( )等发生变化,持卡人应及时通过我行服务热线或营业网点提出变更。
[单选题]如果持卡人的( )等发生变化,为避免收不到账单,持卡人应通过我行客户服务热线或营业网点提出变更。
A.身份证号
B.联系人姓名
C.地址、邮编或电话
D.资信状况
[单选题]借记卡持卡人有权在交易发生日起( )内向本行索取其账户往来资料。
A.60个自然日
B.60个工作日
C.100个自然日
D.100个工作日
[多选题]特约商户在受理持卡人交易时,发生下列哪种情形,应没收卡片( )。
A.有作弊嫌疑的卡
B.挂失卡
C.被窃卡
D.卡面损坏的卡
[判断题]信用卡的银行记账日是指持卡人实际用卡发生消费、取现或转账的日期。
A.正确
B.错误
[判断题]发现“金信通”商户存在协助持卡人进行套现、交易分单、利用机具设备不正当牟利、故意使用假币、洗钱、非法吸存等违法经营行为或出现虚假申请、侧录、套现、恶意倒闭等严重风险行为的,我社可与其解约。
A.正确
B.错误
[单选题] 公务卡对于持卡人的消费交易,发卡机构给予持卡人最长不超过()的免息还款期。
A. 59天
B. 30天
C. 60天
D. 56天