更多"[判断题]客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉"的相关试题:
[判断题]客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别分析判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
A.正确
B.错误
[判断题]客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
A.正确
B.错误
[多选题]以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素。( )
A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
[多选题]根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》,客户洗钱风险级别可分为( )。
A.中高风险
B.低风险
C.中风险
D.高风险
[判断题]为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。
A.正确
B.错误
[多选题]根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理暂行规定》,客户洗钱风险级别可分为( )。
A.无风险
B.低风险
C.中风险
D.高风险
[单选题]A客户在我行洗钱风险等级为中低风险,我行为其开立国际信用证。业务存续期间该客户洗钱风险等级调整为高风险,则该笔国际信用证业务应_________。
A.直接办理
B.在后续环节进行加强型尽职调查
C.暂停办理,并全面退出客户关系
D.向当地监管部门报告
[单选题]本行通过反洗钱风险管理系统开展客户洗钱风险评估|系统数据及其他工作档案(人行反洗钱调查、协查资料、尽职调查记录等)保管期限最低为()年
A.1
B.3
C.5
D.10
[多选题]银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于( )。
A.自助业务或电子银行业务
B.现金业务
C.代理业务或无记名业务
D.跨境汇款业务
[判断题]银行应对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理,根据影响因素的变化随时调整等级分类。
A.正确
B.错误
[单选题]下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是( )。
A.客户多次涉及可疑交易报告的
B.资金往来简单,账户余额或交易规模较小的
C.拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的
D.客户为外国政要或其亲属的
[多选题]客户洗钱风险分类标准( )。
A.属于银行内部保密信息
B.直接关系到客户风险分类
C.应告知客户知晓
D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
[多选题]客户洗钱风险分类管理目标有( )
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险
D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
[判断题]反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照不同风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。
A.正确
B.错误
[判断题]各营业网点具体负责本机构客户洗钱风险评估及分类管理工作,督促网点各岗位员工根据不同客户风险等级评定结果,采取不同的风险控制措施。
A.正确
B.错误
[判断题]根据反洗钱有关规章的规定,银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。
A.正确
B.错误
[判断题]客户洗钱风险分类的等级以及分类标准可以一成不变。
A.正确
B.错误
[判断题]客户洗钱风险分类标准不属于银行内部保密信息。
A.正确
B.错误