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发布时间:2023-10-20 07:25:07

[多选题]关于账户业务控制管理,以下说法正确的是()
A.银行通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向银行重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务
B.对多人使用同一联系电话号码,无法证明合理性的,应当对相关银行账户暂停非柜面业务
C.经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位或个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务
D.经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”的,银行应当暂停账户非柜面业务
E.对于列入可疑交易的账户,经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的,银行应当暂停账户非柜面业务

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[多选题]关于虚账户业务,以下说法正确的有()
A.虚账户不属于结算账户
B.不得向客户出具含收付款人信息的记账回执
C.账务信息分摊包括按清单分摊、按比例分摊和按虚账户户数平均分摊3种
D.我行可出具虚账户银行对账单对于企业对账
[单选题]关于个人账户强制扣划,以下说法错误的是:_____。
A.柜面办理冻结的款项,扣划交易须在原冻结网点操作。
B.若为通过“总对总”系统冻结的款项,扣划交易可在账户开户行办理。
C.发生过异号换卡的,需要输入正确的卡号(冻结时的卡号)。
D.个人存款扣划交易成功后需过渡转出资金,该交易成功后支持抹账。
[多选题]关于捐赠账户性质,以下哪些说法是正确的?()
A.境内企业与境外营利性机构的捐赠收支,外汇账户开立按资本项目外汇账户管理规定办理
B.除境内企业之外的境内机构与境外的捐赠外汇收支,捐赠外汇账户的开立按经常项目外汇账户管理相关规定办理
C.境内企业与境外营利性机构的捐赠收支,外汇账户开立按经常项目外汇账户管理规定办理
D.除境内企业之外的境内机构与境外的捐赠外汇收支,捐赠外汇账户的开立按资本项目外汇账户管理相关规定办理
[单选题]关于代理未成年人存款账户信息查询,以下说法有误的是
A.需提供本人有效证件
B.需提供监护人有些证件
C.需体现监护关系
D.需提供授权书
[多选题] 关于个人结算账户,以下说法正确的是( )
A.Ⅰ类户可办理存款、转账、支取现金、购买投资理财产品等金融产品、消费和缴费支付等全部业务。
B.Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务,柜面开立的Ⅱ类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务,可以配发银行卡实体卡片。
C.Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。
D.柜面开立的Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。
E.银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款,Ⅱ类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还,不受转账限额规定。
[单选题]关于定期一本通子账户销户,以下说法错误的是:____。
A.凭证件支取时,审查客户有效身份证件,允许代理。
B.凭印鉴支取时,不通兑;审查客户加盖印鉴与银行预留印鉴是否一致。
C.当外币转账销户时,只能转入客户本人或其近亲属账户。
D.凭证件支取时,审查客户有效身份证件,不允许代理。
[单选题]关于定期一本通子账户销户,以下说法不正确的是:______。
A.定期一本通子账户销户前,必须先核对客户手机号码。
B.可以销转与定期一本通非同名客户的借记卡、活期一本通。
C.部提指针对整存整取、通知存款、双利丰等本外币账户资金部分支取的业务。
D.部提方式包括现金、转过渡、转主卡。

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