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[判断题]法人信贷业务档案应以客户为单位,户ー档,一笔一卷。
A.正确
B.错误
[单选题]支行有信贷业务审批权的,法人信贷业务客户档案中( )可以存放在支行金库中,信贷客户档案保管行保存复印件
A.A.管理类档案
B.B.要件类档案
C.C.权证类档案
D.D.保全类档案
[多选题]下列法人客户信贷业务档案中属于要件类档案的包括
A.A.信用评级与统一授信资料
B.B.信贷业务调查报告
C.C.借款合同
D.D.不良贷款责任认定及处理情况的材料
[多选题]下列法人客户信贷业务档案中属于权证类档案的包括
A.A.抵(质)押核实书
B.B.担保人董事会或股东(大)会同意提供担保的决议
C.C.已办理抵(质)押登记的他项权证或有关证明文件
D.D.抵(质)押物保险单及保费付费凭证复印件
[单选题]法人客户信贷业务档案保管行人员调阅信贷客户档案的,须经本部门负责人和( )审批同意,方可调阅
A.A.信贷业务档案保管行信贷管理部门负责人
B.B.信贷业务档案保管行综合档案管理部门负责人
C.C.信贷业务档案保管行信贷业务主管行长
D.D.信贷业务档案保管行行长
[多选题]综合档案部门在法人客户信贷业务档案管理中承担的职责包括
A.A.法人客户信贷业务档案移交前的收集、整理和立卷
B.B.法人客户信贷业务档案的审核和监督
C.C.法人客户信贷业务档案移交后的整理、立卷、归档
D.D.法人客户信贷业务档案移交后的保管和日常维护
[单选题]某卷法人客户信贷业务档案的分区标志~档案类别为B02,其含义是
A.A.该卷档案存放位置为立卷区,档案类别为要件类
B.B.该卷档案存放位置为立卷区,档案类别为管理类
C.C.该卷档案存放位置为归档区,档案类别为要件类
D.D.该卷档案存放位置为归档区,档案类别为管理类
[单选题]公检法等部门人员调阅法人客户信贷业务档案的,须持本人有效证件和单位公函,经( )审批同意,并由接待部门人员陪同,方可调阅
A.A.信贷业务档案保管行法人信贷管理部门负责人
B.B.信贷业务档案保管行综合档案管理部门负责人
C.C.信贷业务档案保管行法人信贷业务主管行长
D.D.信贷业务档案保管行行长
[判断题]各级法人行社信贷管理或业务部门要对本行社法人客户信贷业务按至少每季一次，对个人客户信贷业务按至少每半年一次的频率进行合规检查。
A.正确
B.错误
[多选题]对公信贷业务法人客户的基本条件包括( )。
A.合法合规
B.有一定的经济实力
C.有诚信
D.有一定的房产资产
[单选题]对于项目贷款、法人客户的首笔信贷业务、增量信贷业务(上述均不含低风险业务),客户经理、信贷员必须在信贷业务发生后天内,按规定进行首次跟踪检查,并填制《信贷业务发生后首次跟踪检查表》。
A.5
B.10
C.15
D.20
[单选题]母公司与所在地信用社没有信贷业务关系的,由信贷业务量最大的法人成员单位所在地的信用社负责提出( )。
A.整体授信方案
B.授信方案
C.整体信贷方案
D.整体贷款方案
[多选题]信贷作业监督岗对法人信贷业务档案资料进行作业监督时,必须监督的内容包括
A.A.贸易融资业务档案资料是否完整有效
B.B.房地产贷款业务档案资料保管形态是否合规
C.C.房地产贷款业务纸质档案与电子档案是否一致
D.D.贸易融资业务中已经过相关部门进行技术审查的单证资料是否合规、有效
[多选题]下列法人信贷业务档案移交入库的操作方式中正确的有
A.A.信贷业务办理后,信贷管理部门在完成对放款资料的作业监督基础上,将放款前资料和放款资料一并移交综合档案管理部门入库管理
B.B.信贷业务办理后,信贷管理部门先将放款前资料移交综合档案管理部门入库管理,并在完成对放款资料的作业监督后,将放款资料移交综合档案管理部门
C.C.信贷业务结清后,信贷管理部门将放款前资料、放款资料和放款后资料一并移交综合档案管理部门入库
D.D.以上都
[单选题]贷后首次跟踪检查按单笔业务进行,对于项目贷款、法人客户的首笔信贷业务、增量信贷业务(上述均不含低风险业务),客户经理、信贷员必须在信贷业务发生后( ),按规定进行首次跟踪检查。
A.5天内
B.10天内
C.15天内
D.20天内
[单选题]各法人机构信贷管理或业务部门要对个人客户信贷业务按至少每____一次的频率进行合规检查。
A.月
B.季
C.半年
D.年
