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发布时间:2024-01-17 05:12:14

[多选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查中,被查单位和个人不得有下列行为()。
A.拒绝、拖延、阻挠信贷业务检查的
B.提供虚假资料
C.转移、隐匿、篡改、毁弃原始凭证、账目报表和其他有关证据
D.打击、报复、陷害检查人员

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[单选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,被查单位和被查人员应在规定时间内对检查事实进行确认,并按照规定的时间和要求进行整改,未在规定时间内进行确认和反馈的,视为()。
A.延期确认检查事实
B.重新讨论检查事实
C.不认可检查事实
D.认可检查事实
[判断题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查中检查组与被查单位未能就检查事实达成共识的,被查单位可在《检查工作底稿》上进行意见陈述。
A.正确
B.错误
[判断题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查中可要求被查单位直接报送与信贷业务检查相关的信息资料。
A.正确
B.错误
[多选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查过程中被查单位或被查人员要积极配合检查工作,按照检查要求()地提供相关资料,如实反映情况。
A.及时
B.随时
C.完整
D.准确
[单选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,检查人员发现被查单位存在疑似重大违规、违纪行为或重大风险隐患的,应立即形成书面报告向()汇报,发现违法犯罪等行为的,要及时向相关部门报告。
A.被检查机构
B.稽核部门
C.检查派出机构
D.信贷部门
[单选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查报告在反馈被查机构的同时,应报送()。
A.上级信贷管理部门
B.中国人民银行
C.中国银保监会
D.所处的市级联社
[单选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,对于检查发现并需要被查单位整改的重大问题,()应跟踪其整改落实情况、整改进度等。
A.上一级信贷管理部门
B.被查单位信贷管理部门
C.信贷业务检查组
D.被检查单位
[多选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,专项检查是指针对被查单位可能出现或已经出现问题的()而实施的一种检查方式。
A.重点业务
B.信贷流程相关环节
C.被查人员的尽职情况
D.根据监管部门或系统内管理层的特定要求
[多选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,现场检查是指对被查单位进行实地检查,通过()等方法,对特定检查目标进行分析、评价和处理的一种检查方式。
A.现场走访被查单位
B.查阅业务活动账表及文件资料
C.依托信贷管理系统进行监测
D.座谈询问
E.客户见面
F.实地调查
[多选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查包括农村信用社对客户提供的()等表外信贷业务。
A.票据承兑
B.信用证
C.保函
D.贷款承诺
E.贷款证明
[单选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查中与被检查单位未能就检查事实达成共识的,被查单位可以()。
A.向上级机构反应
B.与检查组进行沟通
C.不在《检查事实确认书》上签字
D.在《检查事实确认书》上进行意见陈述
[判断题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查中被检查单位或人员要积极配合检查工作,可以按照自身需求提供相关资料。
A.正确
B.错误
[单选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查方案由()编制。
A.上级管理部门
B.信贷管理部门
C.审计稽核部门
D.风险管理部门
[多选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查档案包括()等。
A.检查方案
B.人员分工表
C.工作底稿
D.检查确认书
E.检查报告
F.整改通知书
[多选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查中,信贷队伍建设检查内容主要包括()。
A.是否落实持证上岗
B.风险分类是否正确
C.审贷分离要求
D.部门岗位设置是否合理
[多选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查应当坚持()的原则。
A.客观公正
B.实事求是
C.惩改并重
D.保守秘密
[多选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,信贷业务检查方案由信贷管理部门编制,包括(),并报相关负责人批准。
A.检查项目来源
B.确立检查项目
C.选择被查对象
D.确定检查范围
E.抽样条件
F.检查人员与检查时间
[单选题]《山西省农村信用社信贷业务检查实施办法》规定,()是指为综合评价经营机构信贷业务和信贷管理水平而实施的一种检查方式。
A.专项检查
B.现场检查
C.通知检查
D.全面检查

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