更多"商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）"的相关试题:
[单项选择]商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。
A. 掌握所推介产品的特性
B. 具备相应的学历水平和工作经验
C. 具备相关监管部门要求的行业资格
D. 具备国家理财规划师资格
[单项选择]商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件不包括（）。
A. 具有相应的风险管理体系和内控制度
B. 具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近五年内未发生损害客户利益的重大事件
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件进行了明确规定，包括（）。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 具备相应的学历水平和工作经验
D. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于（）小时。
A. 20
B. 10
C. 24
D. 12
[单项选择]某商业银行个人理财业务从业人员王某，在销售理财产品过程中的下列言行，合法合规的是（）。
A. 推销某浮动收益理财产品时，向客户拍胸脯保证年收益率不低于6%
B. 接受以前老朋友李某的全权委托，代理李某申购、赎回理财产品
C. 在客户已明确表示知晓理财产品风险后，仍坚持要求客户自行抄录产品销售文件中的风险确认语句
D. 夸大宣传其他银行理财产品的亏损案例，拉拢客户投向自己
[判断题]对于商业银行代理的理财产品，银行从业人员无需向客户提示产品风险。（）
[多选题]下列关于商业银行个人理财从业人员岗位职责要求，说法正确的有（ ）
A.从业人员应当熟知业务。
B.从业人员应当确保客户交易的安全。
C.从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
D.从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定。
E.从业人员应当严格保守客户隐私尽管满足客户的需要。
[单项选择]根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。
A. 绩效激励
B. 持证上岗
C. 风险评估
D. 业务考核
[单项选择]商业银行理财业务从业人员首先应当具备的职业操守是（）。
A. 诚实守信
B. 勤勉尽职
C. 公平竞争
D. 守法合规
[多项选择]下列关于商业银行从业人员的说法，错误的是（）。
A. 与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
B. 询问客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
C. 挪用客户交易资金或理财产品
D. 可以根据内幕信息为客户提供理财建议
E. 散布虚假信息，扰乱市场秩序
[单项选择]当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着（）的原则回答客户的问题。
A. 银行利益最大化
B. 诚实信用
C. 坦白真诚
D. 毫不隐瞒
[单项选择]某银行客户面临临时性资金短缺的情况时，商业银行的理财从业人员可以建议该客户开立（）。
A. 证券投资卡
B. 活期储蓄卡
C. 定期存款账户
D. 信用卡
[判断题]商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的，所以个别银行业从业人员违反规定政策的行为不影响商业银行整体的合规。（）
[单项选择]中资商业银行(不包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，由其( )向中国银监会申请。
A. 法人
B. 分行
C. 支行
D. 总行
[单项选择]中资商业银行(不包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向( )申请，由其审批。
A. 中国人民银行
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国银行业协会
D. 各级人民政府
[单项选择]中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行）开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向（）申请，由其审批。
A. 中国人民银行
B. 银监会
C. 中国银行业协会
D. 各级人民政府
[单项选择]商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务，应向( )申请批准。
A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 中国银监会
D. 中国银行业协会
