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发布时间:2023-12-30 22:48:19

[单项选择]以下符合《银行从业人员职业操守》的制订目的的是()。
A. 规范银行业从业人员职业行为
B. 提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
C. 建立健康的银行业企业文化和信用文化
D. 维护银行业良好信誉
E. 促进银行业的健康发展而制订的

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[单项选择]以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?()
A. 某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B. 在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解
C. 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务,是必要的
D. 银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
[单项选择]以下机构从业人员中,必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括( )。
A. 信托公司工作人员
B. 基金管理公司工作人员
C. 企业集团财务公司工作人员
D. 村镇银行工作人员
[单项选择]以下不属于《银行业从业人员职业操守》所规定的银行业从业人员的是()。
A. 承揽工商银行IT系统业务的计算机公司所委派的技术人员
B. 承揽城市信用社审计业务的会计师事务所委派的审计人员
C. 企业集团财务公司工作人员
D. 村镇银行工作人员
[单项选择]以下( )不属于《中国银行业从业人员职业操守》中的从业基本准则。
A. 专业胜任
B. 勤勉尽职
C. 公平竞争
D. 信息保密
[多项选择]以下属于《银行业从业人员职业操守》中规定的从业基本准则的有()。
A. 诚实信用
B. 守法合规
C. 风险控制
D. 勤勉尽职
E. 保护商业秘密与客户隐私
[多项选择]中国银行业协会制订了《银行业从业人员职业操守》,对银行业从业人员的职业操守进行了系统、完整的规范。其中,从业基本准则包括以下内容()。
A. 诚实信用
B. 勤勉尽责
C. 保护商业秘密和隐私
D. 公平竞争
E. 熟知业务
[单项选择]下列办理银行业务行为中,符合银行业从业人员职业操守要求的是()。
A. 直接扣除利息税
B. 开立匿名账户
C. 对可疑交易不报告
D. 未经批准为客户境外理财
[单项选择]下列行为中,符合银行业从业人员职业操守的是( )。
A. 着力推荐对自己的业绩或奖金有利的产品,忽视客户的需求
B. 仅介绍产品或服务的有利之处
C. 不以足以引起客户注意的方式提供免责条款
D. 在客户提出问题时,本着诚实信用的原则解答
[单项选择]下列行为不符合银行业从业人员职业操守要求的是()。
A. 建议客户进行理财产品组合降低风险
B. 建议客户根据外汇行情购买外汇
C. 建议客户购买国债以减少利息税
D. 建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查
[单项选择]( )不符合银行业从业人员职业操守中“了解客户”条款要求。
A. “了解你的客户”不仅是其所在机构的法定义务,也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
B. 熟知其所在机构对客户身份进行识别和等级的有关规定,了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
C. 不向业务无关的人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息如婚姻状况、家庭住址、电话号码、身份证号码、财产、住房以及客户所不愿让人知晓的其他信息
D. 严格遵循操作流程,不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户,这不仅对所在机构产生不利的后果,也将对自己的职业发展产生不利的影响
[单项选择]小张在某银行从事信贷业务,下列行为中不符合银行业从业人员职业操守要求的是()。
A. 在客户授信时,由于某项财务数据不达标,致使无法新增授信,鉴于该客户为重点客户,且实际风险不大,小张便告知客户调整财务报告,以便于新增授信
B. 对客户提出的合理要求尽量满足,无法满足的耐心说明情况
C. 热情地为客户提供业务咨询,包括向客户提供改善财务状况的建议
D. 不歧视客户,公平对待不同民族、性别、年龄的客户
[单项选择]下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。
A. 及时通知客户法院查询其存款状况,并协助客户转移财产
B. 及时向内部支持部门寻求支持,确保获得专业指导
C. 认真核实执行人员的身份及法定证件,审核来函的法定要件
D. 以专业、中立的态度对待协助执行请求,不搪塞、不推诿
[单项选择]下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守“监管规避”要求的是()。
A. 正确理解法律禁止性规定
B. 暗示客户可以通过变更贷款用途获得贷款
C. 报告客户违反了法律禁止性规定
D. 按照法律规定办理业务
[单项选择]下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“争议处理”规定的是()。
A. 对所在机构内部纪律处分有异议时,可以提起行政诉讼
B. 因工资发生纠纷的,只能向法院起诉
C. 因工资发生纠纷的,只能内部调解
D. 因工资发生纠纷的,可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁
[多项选择]当银行业从业人员离职时,下列做法符合《银行业从业人员职业操守》的是()。
A. 办好离职交接手续
B. 归还欠费
C. 归还办公用品
D. 带走个人在该行工作时长期积累的客户联络信息
E. 以上选项都对
[单项选择]当银行业从业人员离职时,下列行为中不符合职业操守要求的是( )。
A. 依法结算报酬
B. 归还办公用品
C. 归还欠费
D. 携带工作资料及商业机密
[单项选择]下列行为中,不符合银行业从业人员职业操守关于“与同事关系”规定的是()。
A. 与同事一起为某客户提供服务
B. 与同事合作完成客户调查研究报告
C. 将同事违规情况直接报告媒体
D. 尊重同事爱好
[单项选择]下列银行业从业人员的做法,符合职业操守有关“信息披露”规定的是( )。
A. 不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务
B. 利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
C. 在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险
D. 以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

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