更多"用基本指标法计算操作风险配置资本时，如果某年的总收入为负值或0，分子分"的相关试题:
[单项选择]在计算操作风险经济资本配置的标准法中，β值代表商业银行在特定产品线的操作风险损失经营与该产品线总收入之间的关系。巴塞尔委员会对各类产品线给出了对应系数，下列（）产品线的β因子等于15%。
A. 商业银行业务
B. 代理业务
C. 公司金融
D. 资产管理
[单项选择]在用基本指标法计量操作风险资本的公式中，巴塞尔委员会规定其中的固定比例a为( )。
A. 8%
B. 12%
C. 15%
D. 18%
[单项选择]在用标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的P值代表( )。
A. 特定产品线的操作风险盈利经营值与所有产品线总收入之间的关系
B. 特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线总收入之间的关系
C. 特定产品线的操作风险盈利经营值与该产品线总收入之间的关系
D. 特定产品线的操作风险损失经营值与所有产品线总收入之间的关系
[单项选择]在用标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的β值代表( )。
A. 特定产品线的操作风险盈利经营值与所有产品线总收入之间的关系
B. 特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线总收入之间的关系
C. 特定产品线的操作风险盈利经营值与该产品线总收入之间的关系
D. 特定产品线的操作风险损失经营值与所有产品线总收入之间的关系
[单项选择]在月标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的β值代表（）。
A. 特定产品线的操作风险盈利经营值与所有产品线总收入之间的关系
B. 特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线总收入之间的关系
C. 特定产品线的操作风险盈利经营值与该产品线总收入之间的关系
D. 特定产品线的操作风险损失经营值与所有产品线总收入之间的关系
[单项选择]商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（）。
A. 15%
B. 20%
C. 25%
D. 30%
[单项选择]我国商业银行使用替代标准法计量操作风险监管资本时，零售银行业务条线的总收入用前三年贷款余额的算术平均数与( )的乘积替代。
A. 2.5%
B. 3%
C. 3.5%
D. 12%
[单项选择]在计算操作风险经济资本配置的标准法中，J3值代表商业银行在特定产品线的潜在操作风险损失与该产品线总收入之间的关系。巴塞尔委员会对各类产品线给出了对应系数，下列选项中，（）产品线的β因子等于15％。
A. 零售银行
B. 代理服务
C. 公司金融
D. 资产管理
[判断题]商业银行在计量操作风险监管资本时，操作风险的缓释因素不包括保险理赔收入。( )
[单项选择]使用高级计量法计算风险资本配置时，商业银行在内部操作风险计量系统开发过程中，必须对（）设定严格的程序。
A. 模型开发和模型控制
B. 模型开发和模型预测
C. 模型开发和模型操作
D. 模型开发和模型验证
[单项选择]操作风险管理淹程依次包括如下步骤：操作风险识别、操作风险计量与经济资本配置、操作风险评估与控制、操作风险监测与报告。（）
[判断题]在操作风险监管资本计量方法的标准法下，总收入等于净利息收入加上净非利息收入，其中净非利息收入包括银行账户“持有至到期日”和“可供出售”两类证券出售实现的损益。( )
[单项选择]用VaR计算市场风险监管资本时，巴塞尔委员会规定乘数因子不得低于( )。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
[单项选择]商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。通常，置信水平（），则相应配置的经济资本规模（），抵御风险的能力（）。
A. 不变；减小；变高
B. 越低；越小；越高
C. 越高；越大；越低
D. 越高；越大；越高
[单项选择]商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（）。
A. 20%
B. 50%
C. 25%
D. 8%
[单项选择]商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的( )。
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
[单项选择]期货公司计算净资本时，可以将“期货风险准备金”等有助于增强抗风险能力的负债项目（）。
A. 忽略
B. 加回
C. 调整
D. 扣除
