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[单项选择]再保险分出业务的风险管理流程是再保险分出业务风险管理的一个重要内容，分出业务风险管理流程的内容包括（）。
A. 稳定保险企业的经营
B. 控制各项分入业务的风险
C. 选择适当的分保方式
D. 提高再保险公司的风险判断能力
[单项选择]金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门，这体现金融风险管理的（ ）。
A. 垂直管理原则
B. 全面风险管理原则
C. 集中管理原则
D. 独立性原则
[判断题]在日常的风险管理操作中，具体的风险管理控制措施采取从高级管理层到业务领域风险管理委员会到基层业务单位的三级管理方式。（）
[多项选择]分出业务管理的一般准则是（）
A. 电脑操作化原则
B. 面向国际市场的原则
C. 管理现代化原则
D. 稳定公司业务经营，实现预期最佳经济效益
E. 一切以本公司利益为核心
[单项选择]“金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门”。这是指金融风险管理的( )。
A. 全面风险管理原则
B. 垂直管理原则
C. 集中管理原则
D. 独立性原则
[单项选择]保险资金运用的风险管理是保险业务风险管理流程中的一个重要环节。保险资金运用的风险管理的三个层次包括（）。
A. 微观决策层次
B. 投资实施层次
C. 目标管理层次
D. 整体管理层次
[单项选择]表外业务风险管理就是商业银行通过风险识别、风险度量、风险处理等方法，预防、回避和转移表外业务经营中的风险．从而减少或避免经济损失，保证银行安全的行为。（）
[单项选择]商业银行为了使所从事的业务的性质、规模及所承担的风险水平与其风险管理能力相匹配，将风险控制在可承受的范围内，商业银行必须坚持（）。
A. 集中控制
B. 不断创新
C. 审慎经营
D. 保持资金流动性
[单项选择]再保险分出业务管理的一般准则不包括（）。
A. 管理现代化原则
B. 最佳效益原则
C. 面向国际市场的原则
D. 风险共担原则
[单项选择]参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，最终到达( )的三级管理方式。
A. 风险管理委员会
B. 最高风险管理委员会
C. 高级管理层
D. 董事会
[多项选择]资产管理业务的管理风险有（）。
A. 与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金
B. 对市场变化把握不准，投资决策或操作失误
C. 操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益
D. 与客户发生纠纷
[多项选择]根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于( )等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。
A. 商业银行对集团客户多头授信
B. 集团客户经营不善
C. 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润
D. 商业银行对集团客户过度授信
E. 商业银行对集团客户不适当分配授信额度
[多项选择]受托投资管理业务的管理风险有( )。
A. 与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金
B. 对市场变化把握不准，投资决策或操作失误
C. 操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益
D. 与客户发生纠纷
[单项选择]下列不属于再保险分出业务管理的一般准则的是（）。
A. 管理现代化原则
B. 最佳效益原则
C. 面向国际市场的原则
D. 风险共担原则
[多项选择]对于资产管理业务风险的控制，《证券公司客户资产管理业务试行办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》要求的内容有（）。
A. 证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险
B. 证券公司应当向客户如实披露其业务资格，并应当充分揭示市场风险、证券公司因丧失资产管理业务资格给客户带来的法律风险以及其他投资风险
C. 证券公司及代理推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划
D. 在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的财产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况；客户应当如实提供相关信息
[多项选择]个人理财业务的风险管理应包括（）的管理。
A. 商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险
B. 商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险
C. 商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险
D. 理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险
E. 理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险
[判断题] 在商业银行公司治理结构和风险管理架构中,不同层面的风险管理主体对于业务运行风险的关注和管理对象是相同的。
A.正确
B.错误
[多项选择]以下（）属于客户资产管理业务的管理风险。
A. 与客户签订受托投资协议不规范
B. 操作人员违反协议约定买卖证券
C. 操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益
D. 由于市场调研的差异导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误
[简答题]甲公司是一家物业管理服务企业。为了加强风险管理与内部控制，甲公司制定了较为详细的规范业务流程的工作程序。以下是甲公司现金出纳的主要工作程序：（1）出纳人员办理收款业务时先把收到的现金清点入库，再给交款人开具收据，交款人签字、收款人签字、加盖财务专用章等收据要素要齐全。（2）出纳人员每天必须根据交款人已签字的收据汇总金额盘点现金，做到账实相符。（3）出纳人员每天中午前将核对无误的现金存入银行。当天下午收到的现金在下午18：00后进行清点，然后把现金放进保险库。（4）出纳人员对当天经手的银行存款及现金交易在每天下午18：00后使用会计软件填制凭证，并打印相关凭证记录，核实其相关交易内容。可打印凭证记录均预先连续编号。（5）月度终了，出纳人员及时收集银行对账单，及时核对银行对账单余额与会计记录中的余额，编制银行存款余额调节表，调节表交财务经理审核签字确认。要求：（1）指出甲公司上述工作程序中涉及的三项控制活动，并简要说明其所属类别。（2）针对甲公司上述工作程序第（3）项和工作程序第（4）项，指出可以强化内部控制的改进措施。
