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[单选题]一般来讲,中期职业目标的时间段为( )
A. 1-3年
B. 3-5年
C. 5-10年
D. 10-20年
[单项选择]投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，其中5～10年的目标可以视为（），对于该目标，理财规划师要从（）兼顾的角度来考虑投资侧率。
A. 中期目标；收益率和安全性
B. 中期目标；成长性和收益率
C. 长期目标；收益率和安全性
D. 长期目标；成长性和收益率
[单项选择]下列哪一项不属于20多岁单身客户的短期目标（）。
A. 储蓄
B. 进行本人教育投资
C. 将日常开支消减10%
D. 购买新的家具
[单项选择]下列属于客户理财中期目标的是( )。
A. 休假
B. 按揭买房
C. 退休
D. 遗产
[多项选择]一般来讲，对目标市场的要求有( )。
A. 目标市场应对一定的公司信贷产品有足够的购买力，并能保持稳定
B. 银行公司信贷产品的创新或开发应与目标市场需求变化的方向一致
C. 目标市场上的竞争者应较少或相对实力较弱
D. 在该目标市场，以后能够建立有效地获取信息的网络
E. 要有比较通畅的销售渠道
[单项选择]一般来讲，在对房地产投资项目进行经济评价时，要求尽量采用（）。
A. 定量指标
B. 定性指标
C. 静态指标
D. 以上都不对
[多项选择]一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（）。
A. 国家的产业政策
B. 投资者的心理预期
C. 公司资产重组
D. 收入分配
[判断题]衡量客户风险承受能力最直接的办法是询问客户的投资目标。( )
[单项选择]以客户的理财目标为基础，可以将客户的投资目标分为（）。Ⅰ． 增加收入以实现消费计划，使消费支出更加合理 Ⅱ．保持个人财富实际价值不变，维持实际购买力 Ⅲ．获得资本利得收入，增加个人财富 Ⅳ．确保个人财务的安全 Ⅴ．安排退休后的生活
A. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]一般来讲，很难严格地将投资与投资规划分离开来。概括起来二者的区别可以体现在（）。
A. 投资规划更强调创造收益
B. 投资更强调实现目标
C. 投资技术性更强
D. 投资规划只不过是工具
[多项选择]客户的投资目标按照实现的时间进行分类。可分为（）。
A. 短期目标
B. 中期目标
C. 长期目标
D. 投资目标
E. 财务目标
[多项选择]一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循（）原则。
A. 通观全盘、整体规划
B. 不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略
C. 建立现金保障
D. 风险管理优于追求收益
E. 开源与节流并举
[单项选择]在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是( )。
A. 适用性
B. 谨慎性
C. 客观性
D. 公开性
[单项选择]理财规划师根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型的资产上进行分配，确定用于各种类型资产的资金比例，我们将这一步骤称为（）。
A. 客户分析
B. 资产配置
C. 证券选择
D. 投资实施
[判断题]一般来讲，影响股票投资价值的内部因素主要包括公司净资产、盈利水平、财政政策、股份分割、增资和减资以及资产重组等因素。（）
[单项选择]若理财客户的投资目标是获得较稳定的收益，但是收益率要超过银行存款，则下列最适合的投资工具是（）。
A. 股票
B. 债券
C. 黄金期货
D. 认股权证
[单项选择]银行代理理财产品销售时，要考虑生命周期、客户的风险承受能力、客户的投资目标等因素，指的是代理业务的( )。
A. 适用性原则
B. 客观性原则
C. 审慎性原则
D. 全面性原则
