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发布时间:2023-10-20 17:06:21

[单项选择]2009年1月,中国证监会与中国银行业监督管理委员会联合发布通知,开展()在证券交易所参与债券交易试点。
A. 证券公司
B. 上市商业银行
C. 保险公司
D. 跨国公司

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[判断题]我国现在银行业的监督管理机构是中国银行业监督管理委员会。 ( )
[单项选择]对于商业银行的监督管理,银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话,针对这一点,说法错误的是( )。
A. 其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通
B. 即使银行不存在任何问题,银监会也有权要求进行谈话了解情况
C. 银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话
D. 如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况,银监会有权向所在单位提出处罚建议,但本身无权处罚
[判断题]中国银行业监督管理委员会是直接监督管理我国证券市场的国务院直属事业单位。
[多项选择]中国银行业监督管理委员会的监管对象包括()。
A. 金融租赁公司
B. 信托投资公司
C. 基金公司
D. 保险公司
E. 政策性银行
[多项选择]中国银行业监督管理委员会的监管理念有( )。
A. 管法人
B. 管市场
C. 管风险
D. 管内控
E. 管外资
[单项选择]中国银行业监督管理委员会对发生风险的银行业金融机构的处置方式不包括( )。
A. 重组
B. 代管
C. 撤销
D. 依法宣告破产
[多项选择]下列属于中国银行业监督管理委员会对商业银行的业务准人管理的有()。
A. 批准金融机构的业务范围
B. 对商业银行开展新业务进行审批
C. 对商业银行开设分支机构审批
D. 对商业银行开展新的产品和服务进行审批
E. 对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准
[多项选择]下列属于中国银行业监督管理委员会职责的有()。
A. 依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则
B. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
C. 管理信贷征信业
D. 对银行业自律组织的活动进行指导和监督
E. 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止和业务范围
[判断题]证券交易所设立会员大会、理事会和专门委员会。其中理事会是证券交易所的决策机构。()
[单项选择]下列属于中国银行业监督管理委员会监管目标的是( )。
A. 利润最大化
B. 监管成本最优
C. 增进市场信心
D. 增进银企沟通
[单项选择]下列不属于中国银行业监督管理委员会监管措施的有( )。
A. 监管谈话
B. 市场准入
C. 薪酬体系
D. 信息披露监管
[多项选择]根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》,我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有()。
A. 采取回扣的方式销售理财产品
B. 向客户出售保本型理财产品
C. 将存款单独作为理财产品销售
D. 销售人员代替客户签署文件
E. 通过买卖理财产品调节监管指标,进行监督套利
[单项选择]根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行一级资本充足率的最低要求是()。
A. 5% 
B. 6% 
C. 7% 
D. 8%
[多项选择]下列属于中国银行业监督管理委员会负责监管的金融机构有( )。
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行
B. 城市信用合作社和农村信用合作社
C. 政策性银行
D. 证券公司
E. 中国人民银行
[单项选择]2006年12月20日,中国银行业监督管理委员会颁布了《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策,更好支持社会主义新农村建设的若干意见》(银监发[2006]90号),2007年1月22日,银监会还进一步出台《村镇银行管理暂行规定》、《贷款公司管理暂行规定》、《农村资金互助社管理暂行规定》及村镇银行、贷款公司、农村资金互助社组建审批工作指引,进而,把以农村金融机构多元化和市场开放为中心的农村制度变迁推向深入。村镇银行对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的()。
A. 5%
B. 10%
C. 20%
D. 50%

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