更多"[判断题]农业银行的尽职调查遵循“双人调查、客观审慎、勤勉尽责、结论明"的相关试题:
[判断题] 在某些特殊情况下， 农业银行可以与未能通过尽职调查的境外银行建立代理行关系。
A.正确
B.错误
[多选题]《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》规定以下哪些情况须按照系统提示进行客户身份联网核查？
A.个人客户购买实物贵金属交易额在人民币5万元（含）以上
B.购回实物贵金属交易额在人民币１万元（含）以上
C.存金通1号提货重量在200克（含）以上
D.存金通2号提货金额在人民币5万元（含）以上
[判断题]尽职调查适用于农业银行各类表内外法人客户信贷业务，但对于债券承销、理财融资、租赁、产业基金投资等农业银行承担信用风险、纳入全行统一信用风险管理体系管理的业务，尽职调查由外部机构实施。
A.正确
B.错误
[多选题]在为客户办理业务时，按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的有关要求开展初次识别或持续识别。
以下哪些情况需要进行初次识别：（ ）
A.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等
B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上
C.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换
D.监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形
[多选题] 农业银行建立尽职免责制度， 对于以下情形可以免责（ ）。
A.对确因宏观经济环境恶化， 区域、 行业、 市场出现整体风险及其他客观因素形成不良， 在现有条件下已尽职的
B.对因疏于管理， 不按流程操作等违规问题导致发生风险但不存在道德风险的
C.对于采取后续风险化解措施后因经济下行等客观原因风险情况恶化， 后续风险化解相关责任人尽职操作的
D.以上都不对
[判断题]AA028513
从业人员在职业活动中应遵循的内在的道德准则是忠诚、审慎、勤勉。
A.正确
B.错误
[判断题]贷款项目评估必须遵循科学、客观、公正、审慎、全面的原则。
A.正确
B.错误
[判断题] 贷款项目评估必须遵循科学、客观、公正、审慎、全面的原则。 （1分）
A.正确
B.错误
[判断题]调查人员在尽职调查过程中，应客观、审慎地对客户及信贷业务相关信息进行真实性核查，有效甄别真实性风险。
A.正确
B.错误
[单选题]本行尽职调查应遵循（ ）原则，通过各种合理合法的方式，对客户情况进行审慎调查，并去粗取精、去伪存真，获取真实信息。 厦国银发〔2018〕17号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户尽职调查操作指引》的通知
A.风险为本
B.实质重于形式
C.保密性
D.有效性
[单选题]代销资管产品销售适当性应遵循客观性原则。即我行根据相关的评级标准和调查评价流程，客观准确的对产品管理人、代销资管产品进行调查和评价，销售人员应根据（），以总行统一设置的产品风险类型作为推荐代销资管产品的重要依据。
A.投资者财务状况
B.投资者风险承受能力
C.投资者的年龄
D.投资者的身份
[单选题]各行社应制定农e贷业务尽职免责操作细则，在实际操作中，以真实客观、勤勉尽职、合法合规为前提，原则上，以单个客户经理计算，农e贷业务不良贷款率（ ）以内的免于经济处罚。
A.0.01
B.0.02
C.0.03
D.0.05
[多选题] 对大额个贷业务需实行双人调查， 双人调查的方式包括（ ）。
A.并列调查
B.复核调查
C.同步调查
D.分步调查
[单选题]贷前调查的双人调查是指（ ）。
A.每笔信贷业务的贷前调查必须坚持两名信贷人员调查
B.每笔信贷业务的贷前调查必须坚持对申请人、担保人、抵（质）押物等进行实地查看
C.每笔信贷业务必须核实所提供材料的真实性
D.贷前调查所了解的情况必须坚持实事求是的原则，不得回避风险点
[判断题]绿色银行评价遵循“专业、独立、公正”的原则，全面、审慎、客观评价参评银行的绿色银行工作情况，引导银行业在“风险可控，商业可持续”的前提下，积极支持绿色、循环、低碳经济，有效防范环境和社会风险，提升银行机构自身环境和社会表现。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]演练应遵循“客观实际、分工协作”原则，严格按照业务连续性预案的内容和操作流程，客观实际地检验预案的完整性、易用性、明确性和有效性。（）
A.正确
B.错误
[单选题] 贷前调查的双人调查是指（ ）。 （1.50分）
A.每笔信贷业务的贷前调查必须坚持两名信贷人员调查
B.每笔信贷业务的贷前调查必须坚持对申请人、担保人、抵（质）押物等进行实地查看
C.每笔信贷业务必须核实所提供材料的真实性
D.贷前调查所了解的情况必须坚持实事求是的原则，不得回避风险点
