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发布时间:2023-10-06 12:19:49

[单选题]我行个人开户业务已与( )进行对接,系统可直接筛查客户是否为相关特定自然人。
A. 黑名单系统
B.反洗钱系统
C.后督系统
D.国际业务系统

更多"[单选题]我行个人开户业务已与( )进行对接,系统可直接筛查"的相关试题:

[单选题]以下哪一项不属于我行个人支票账户开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核存款人是否符合支票户开户条件,提交的资料是否齐全
B.审核存款人身份证件是否真实有效
C.审核开户申请书、印鉴卡填写要素是否规范、齐全
D.核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符
[单选题]按我行银行卡业务规定,以下对银行卡持卡开户中个人卡开其他产品业务的交易结果处理要求描述正确的是(1.50分)
A.核对业务交易单打印的产品类型,金额,存期是否相符
B.前台经办人员在核对客户信息无误后在业务单上签名确认
C.前台经办人员在核对客户信息无误后在业务单上加盖相关讫章
D.核对客户现金/转账款项是否与存入的金额一致
[单选题]按我行银行卡业务规定,以下对银行卡持卡开户中个人卡开其他产品业务的交易处理的规定描述不正确的是(1.50分)
A.通过‘[010200]客户信息维护’交易,查询客户信息是否正确
B.操作‘[030103]持卡开子账户’交易,可为客户在普通卡、金卡或白金卡内开立其它产品
C.操作‘[030103]持卡开子账户’交易,需要联动以现金方式将客户存款存入账户
D.如客户以转账方式存入款项,操作存款模块的现金交易
[单选题]以下哪一项不属于我行办理个人通知存款开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求
B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确,规范
C.如为现金开户的当面清点现金,并核对是否与开户金额一致
D.审核客户提交的销户通知书是否真实
[单选题]以下哪一项不属于我行办理个人教育储蓄开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核申请人是否符合开户条件,身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求
B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确,规范
C.审核特殊业务申请表填写的供款账(卡)号是否支取方式为密码的结算账户
D.审查销户凭证是否为我行(行)签发,是否真实有效
[判断题]客户疑似受电话指导询问我行开户或办理业务
A.正确
B.错误
[判断题]已故存款人小额存款提取业务要去我行开户行办理。( )
A.正确
B.错误
[单选题]以下哪一项不属于我行人民币个人结算账户(有折)开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核开户申请书填写的要素是否规范、完整
B.审核开户证件是否真实、有效,如提供居民身份证的应通过联网核查系统核查身份证
C.核对客户交回的剩余支票实物与填写的交回清单是否相符
D.如为现金开户的,应当面清点现金
[单选题]我行人民币个人结算账户(有折)开户的业务受理中,应指引客户填写以下哪一项文件?(1.50分)
A.《客户重要空白凭证购买(交回)单》
B.《重要空白凭证出售登记簿》
C.《撤销银行结算账户申请书》
D.《开立个人银行结算账户申请书》
[多选题]94. 我行为开户申请人开立个人账户时,对于( )等情形,我行有权拒绝开户。
A.不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理
D.开立业务与客户身份不相符
E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
[多选题]哪些属于单位代理个人开户业务前、中、后,应严格遵循的业务处理规则。
A.严格执行个人银行账户开户和反洗钱相关规定
B.落实银行账户风险监测要求
C.尽管未征得存款人本人同意,在代理单位授权的情况下,只要符合账户分类管理要求,也可受理批量开户。
D.批量开户应纳入存量风险排查清理
[多选题]下列关于个人开户业务操作描述正确的是(  )。
A.境外个人开户需签署《境外个人开户声明》
B.隐私存款开户必须本人办理
C.代理我行存量客户开卡免填《个人开户业务申请表》
D.开立个人贷款专户需提交《个人贷款申请表》和本人银行卡
[单选题]违反个人存款实名制规定办理个人开户业务的,给予直接责任人经济处罚( )元。
A.500-1000
B.100-500
C.1000-1500
D.1500-2000
[单选题]以下对我行办理零存整取开户的业务受理描述错误的是(1.50分)
A.指引客户提交有效身份证件,如为代办开户的,须提交存款人及代办人有效身份证件
B.指引客户填写业务交易单背面,如客户要求自动供款的,还应填写特殊业务申请表
C.柜员严格按有关规定审查客户提供的由学校出具的学生身份证明
D.提交现金实物或转账支取介质,需自动供款的,还需提交自动供款的凭证
[单选题]我行自签银行承兑汇票业务是指不通过( )清算中心,由( )开户行自行签发的银行承兑汇票业务。
A.总行;出票人
B.总行;持票人
C.分行;出票人
D.分行;持票人
[单选题]以下哪一项不属于我行办理单位通知存款开户业务的后续处理?(1.50分)
A.定期单加盖业务印章后,连同申请书客户联、开户资料原件、交易回单等交还客户,并提醒客户核对
B.转账业务交易单作当天记账传票,转账支票等原始凭证作传票附件
C.开户申请书第一联、开户资料复印件等一并专夹专人保管
D.登记‘人民币单位结算账户开销户登记簿’
[单选题]以下哪一项不属于我行办理零存整取开户的业务审核内容?(1.50分)
A.审核客户提交的身份证件是否真实、有效,是否符合实名制的要求,如为代理开户的,还需审核代理人身份证件
B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确
C.如为现金开户的,应当面清点现金,并核对是否与开户金额相符
D.审查存单(折)是否为我行(行)签发,是否真实有效
[单选题]按我行银行卡业务的规定,以下对我行个人卡开其它产品业务描述正确的是(1.50分)
A.个人卡开其它产品业务不允许跨法人办理。
B.单位卡,附属卡允许办理该业务。
C.代理人办理,提供持卡人有效身份证件即可办理。
D.未成年人办理,提供监护人有效身份证件即可办理

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