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发布时间:2023-11-16 23:02:03

[多选题]下面关于银行合规的说法,正确的有()。
A.合规风险是指银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险
B.银行高管对合规负有责任,普通员工不必负责
C.银行应遵守相应的法律、法规和集团标准,如无明文规定,则必须始终以合乎道德和诚信的原则行事
D.必须遵守所有相关法律和监管规定的精神实质和字面规定,换言之,既要遵守字面规定又要遵守法律法规的实质

更多"[多选题]下面关于银行合规的说法,正确的有()。"的相关试题:

[单选题]:下面关于银行业金融机构风险限额的说法不正确的是()。
A.银行业金融机构应当制定风险限额管理的政策和程序
B.银行业金融机构应当按照客户、行业、区域、产品等维度设定风险限额
C. 风险限额设定应当综合考虑资本、风险集中度、流动性、交易目的等
D. 银行业金融机构业务部门应当对风险限额进行监控并向董事会或者高级管理层报送限额使用情况
[单选题]下面关于假币没收收据样式规格说法正确的是()。
A.收据外缘尺寸为20cm×145cm
B.收据文字信息为中英文对照
C.收据第二联背面附有“说明”内容
D.收据第一联字体和边框为黑色、第二联字体和边框为蓝色、第三联字体和边框为红色。
[单选题]下面关于假币收缴凭证样式规格说法正确的是()。
A.A凭证外缘尺寸为20cm×145cm B.
B.凭证文字信息全为中文汉字 C.
C.凭证一联、二联背面均有“说明”内容 D
D.凭证第一联字体和边框为黑色、第二联字体和边框为红色。
[单选题]下面关于抽搐说法错误的是
A.阿-斯综合征会引起抽搐
B.停药综合征不包括抽搐的表现
C.缺氧可引起抽搐的发生
D.大脑神经元异常放电可引起抽搐
E.抽搐是指骨骼肌的强直性、持续性的收缩或间歇性的收缩
[单选题]下面关于索引说法正确的是( )
A.聚集索引必然是稠密索引
B.在数据库中只能创建一个稀松
C.在数据库中只能创建一个聚集索引
D.索引文件中一定不包括记录的详细数据
[单选题]按《商业银行市场风险管理指引》要求,下面关于压力测试说法不正确的是()。
A.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序,定期对突发的小概率事件,如市场价格发生剧烈变动,或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力
B.压力测试应当包含定性和定量分析
C.商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试
D.董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查,不断完善压力测试程序
[单选题]8.按《商业银行市场风险管理指引》要求,下面关于压力测试说法不正确的是()
A.商业银行应当建立全面.严密的压力测试程序,定期对突发的小概率事件,如市场价格发生剧烈变动,或者发生意外的政治.经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。
B.压力测试应当包含定性和定量分析。
C.商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质.市场环境设计的压力情景进行压力测试。
D.董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查,不断完善压力测试程序。
[多选题]3下面关于商业银行市场风险的识别.计量.监测和控制的说法表述正确的是()
A.商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析,及时.准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质。
B.商业银行应当根据本行的业务性质.规模和复杂程度,对银行账户和交易账户中不同类别的市场风险选择适当的.普遍接受的计量方法,基于合理的假设前提和参数,计量承担的所有市场风险。
C.商业银行应当尽可能准确计算可以量化的市场风险和评估难以量化的市场风险。
D.商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。
E.商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险(特别是利率风险)在全行范围内进行加总,以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。

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