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[单选题]操作风险不是由（ ）所引发的风险。
A.不完善或有问题的内部程序
B.无法满足客户的流动性
C.外部事件
D.员工、信息科技系统
[多选题]20． 信贷业务中操作风险一般由什么因素引发（ ）。
A.员工
B.内部程序
C.信息科技系统
D.外部事件
[单选题]失职违规引发的操作风险是指银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（ ）活动属于这一因素。
A.核心员工流失
B.短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长
C.意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷
D.有组织的劳工运动
[判断题]理财业务风险管理流程一般包括风险识别、 风险计量、 风险监测及风险控制四个环节。（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]项目业务需求风险是指______而引发的风险。
A. 项目业务需求不符合监管、合规及风险管理要求
B. 不符合业务运营、账务核算、业务安全、数据治理等内部管理要求
C. 未考虑对风险数据加总情况的影响
D. 业务风险防控机制设计不全面或不合理
[判断题]对公业务风险是指在银行对公业务经营活动和操作环节中存在的致使收益不确定的各种情形。
A.正确
B.错误
[多选题]下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而有可能引发操作风险？（）
A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
C.对客户交易进行误导
D.意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷
[判断题]合规风险管理要覆盖所有的业务单元,覆盖各项业务流程和各个操作环节,覆盖各级行、附属机构、部门、岗位和人员。
A.正确
B.错误
[多选题]为遏制因柜员违规操作引发的重大恶性案件风险，对柜台业务操作特提出以 下意见： 各银行机构要加强柜台业务的风险控制，强化柜员和授 权人员的合规操作，严禁以下行为的发生。柜员卡使用方面，不得存在以下行为：（）
A.复制、盗用、 超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）；
B.将个人名章、操 作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用
C.他人个人 名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。
D.以上都不对
[单选题]法人客户信贷业务基本操作流程规定，（ ）是风险防范最关键的环节。
A.授信调查与审查
B.授信审查与审议
C.授信审议与审批
D.授信审查与审批
[多选题]C3风险预警系统的风险锁定工具可控制的授信、用信业务环节包括()。
A.受理环节
B.调查环节
C.合同生效环节
D.凭证生效环节
