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发布时间:2023-10-15 08:02:33

[多项选择]在收单机构的商户受理协议或协议附件中,哪些属于必备的风险条款().
A. 收单机构只接受本商户的交易签购单,商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
B. 合约终止后24个月内,收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
C. 商户出现风险状况时,收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
D. 商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

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[单项选择]商户需要与收单机构解除协议的,应根据受理协议确定的时限和方式向收单机构提出,收单机构在接到通知后()日内书面通知中国银联。
A. 10
B. 5
C. 3
D. 1
[简答题]收单机构与特约商户签订的书面协议应包括哪些内容?
[多项选择]下列哪些情形,收单机构应与商户解除协议,并书面通知中国银联()
A. 有欺诈行为的
B. 因商户其它原因导致收单风险增大的
C. 多次无故拒绝受理银联卡的
D. 多次出现违章操作,经指出拒不纠正的。
[单项选择]对特约商户申请、资质审核、受理协议、培训和检查记录等档案资料,收单机构应当至少保存至收单服务终止后的()年。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
[多项选择]收单机构对特约商户应密切关注哪些交易指标?()
A. 商户每日手工压单和人工授权交易笔数
B. 同日同一卡号在同一商户的频繁交易
C. 商户每日被拒绝交易的笔数和比例
D. 商户每日单笔交易的平均金额、交易总额和总笔数
[多项选择]收单机构签约前,应对目标商户进行哪些内容的风险审查?()
A. 审查该商户或商户负责人(法人代表)是否已被列入中国银联不良信息系统
B. 审查营业执照及税务登记证等证照的有效性
C. 对目标商户进行实地调查,并如实填写《商户信息调查表》,拍摄实地照片
D. 在条件许可的情况下,还应向目标商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查
[单项选择]商户受理银联卡应自交易日起()个工作日内将退货、预授权撤销、预授权完成等手工交易凭证提交收单机构。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 10
[多项选择]收单机构应要求商户在受理银联卡业务时,按规定程序对需要完成()交易的卡片进行审验,对审核后认定不符合审卡要求的卡片,应拒绝受理。()
A. 消费
B. 预授权
C. 手工退货
D. 取款
[单项选择]银联商户填写《商户服务业务开通申请书》后,将申请表递交收单机构进行审核,收单机构的审核时限最长为多少().
A. 自成功递交申请表的三个工作日内
B. 自成功递交申请表的五个工作日内
C. 自成功递交申请表的三个自然日内
D. 自成功递交申请表的七个工作日内
[单项选择]如果特约商户或收银员无故拒绝受理银联卡,收单机构可以向()追究违约赔偿责任。
A. 发卡银行
B. 特约商户
C. 中国银联
D. 持卡人
[多项选择]根据《福建省农信社、农商银行POS特约商户风险管理办法》中,以下哪些商户是收单机构应禁止发展的对象()。
A. 非法设立的经营组织
B. 法律禁止的特殊类行业商户
C. 开业时间较短的商户
D. 注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户
[单项选择]在脱机消费交易发生3日内,商户将交易凭证交至收单机构,收单机构可以将签购单上的信息要素,补登到()系统中,重新生成一笔交易流水信息送发卡行清算。
A. 银联
B. 人民银行
C. 收单机构
D. 发卡机构
[简答题]根据陕西省农村金融机构收单业务管理办法的规定,特约商户出现哪些情况,收单社(行)应采取暂缓全部或部分交易资金结算、中止特约商户银联卡业务受理措施?
[单项选择]与特约商户签订协议,布放POS机具、为商户受理银行卡提供授权和结算的机构是()
A. 发卡机构
B. 收单机构
C. 银行卡清算组织
[单项选择]收单机构应按照()的原则发展特约商户。
A. 公平竞争
B. 效益优先
C. 风险防控
D. 合理控制
[名词解释]收单机构
[单项选择]商户收单业务是指农业银行各分支机构通过()向特约商户提供的受理银行卡交易及资金结算等金融服务,并按约定比例或金额向特约商户收取手续费的业务。
A. POS等机具
B. ATM机
C. 网点柜台
D. 网上银行
[多项选择]有下列情况之一的,网上特约商户受理行应立即终止商户合作协议,并视其情节追偿由此导致的损失。()
A. 与客户串通诈骗银行资金的;
B. 销售国家禁止流通、限制流通商品或提供非法服务的;
C. 商品质量低劣给消费者造成重大损失或信誉低下,经法院判决或仲裁机构仲裁对客户存在欺诈行为的;
D. 经国家有关部门认定已无经营资格的。
[多项选择]以下属于收单机构的是()。
A. 经国务院银行业监督管理机构批准可以从事银行卡业务或信用卡收单业务的银行业金融机构
B. 经中国人民银行批准可以从事银行卡收单业务的非金融支付机构
C. 经中国人民银行批准可以从事自助消费支付业务的非金融支付机构
D. 经国务院银行业监督管理机构批准可以从事订购、代收业务的非金融支付机构

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