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[判断题]销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露
A.正确
B.错误
[多选题]非保证收益理财计划可以分为（ ）
A.保证收益理财计划
B.保本浮动收益理财计划
C.非保本浮动收益理财计划
D.固定收益理财计划
[单选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行已经发行的保证收益型和保本浮动收益型理财产品应当按照（ ）进行规范管理。
A.结构性存款或其他存款
B.存款
C.代理业务负债
D.其他资产
[单选题]在保证收益理财计划中,承担投资风险的是( )。
A.银行
B.投资者
C.银行与投资者分摊风险
D.理财产品设计者
[判断题]根据商业银行个人理财业务的合规性管理办法，分析以下各题并给出正确答案-保证收益理财计划销售起点金额应在10万元人民币或1万美元（或等值外币）以上。
A.正确
B.错误
[单选题]单选题
(2017年真题)为了降低经营风险,某第三方理财机构在一款非保本浮动收益的理财产品的认购合同书中 加入以下条款即使由于我方的重大过失导致客户损失,只要此种过失并非我方故意造成,我方均无须承 担责任。关于该条款,以下看法中正确的是( )。
A.如客户定理合同,标明其接受该条款,则该条款可以发生效力
B.即使客户签署该合同,该免责条款也是无效的
C.只要客户对该条款提出异议和保留,它才是无效的
D.这是一个好建议,能有效降低经营风险
[判断题]保证收益理财产品(计划)中高于同期储蓄存款利率的保证收益，是银行为了使客户的利益达到最大化，无条件的保证收益。()
A.正确
B.错误
[判断题]根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在10万元以上
A.正确
B.错误
[多选题]下哪些属于可开办AA+级债券投资，以票据为标的的资产回购(反售)、非保本浮动收益型理财投资的业务开办条件（ ）。
A. 具有专门的资金业务岗位
B. 具备完善有效的内部风险评级体系
C. 业务人员具有两年（含）以上资金业务工作经验
D. 法人机构监管评级在三级（含）以上
[单选题]利用理财计划或产品进行变相高息揽储，一旦理财产品的预期收益水平不能实现，客户承担理财收益损失，有可能引起投诉，从而造成银行__。
A.A：法律风险
B.B：操作风险
C.C：声誉风险
D.D：市场风险
[多选题]某银行发行了一款公募非保本浮动收益型的信托类理财产品，期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止，因此没有必要定期提供资产信息，仅需在产品到期时提供即可。此外，银行的业务系统也不支持打印理财客户的账单，这种做法说明（ ）。
A.该银行信息披露水平较低，容易引起客户投诉
B.该银行应当每月向客户提供其所持有的理财产品账单，账单内容包括但不限于投资者持有的理财产品份额、认购金额、份额净值、份额累计净值、资产净值、收益情况、投资者理财交易账户发生的交易明细记录等信息。
C.该银行应当至少每周向投资者披露一次理财产品的资产净值和份额净值
D.该银行持续信息披露的合规性较差，未按规定定期向客户发送理财产品账单，未披露收入、费用、期末估值等情况
E.由于已经与客户就理财产品的信息披露方式在协议中达成一致的约定，因此该信息披露是充分的
[单选题]购买保本保证收益理财产品，投资风险的直接承担：
A.产品发行银行
B.认购客户
C.银行和认购客户共同分担
D.上一手的标的资产持有者
[判断题]商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。
A.正确
B.错误
[判断题]理财产品是指我行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平的非保本理财产品。
A.正确
B.错误
[单选题]保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（ ）。
A.与本行储蓄存款进行搭配销售
B.对理财产品期限做出调整
C.对理财产品的币种进行转换
D.选择最终支付的货币和工具
[单选题]以保本保收益理财产品办理质押融资业务的，质押担保额度一般不应超过理财产品本金与到期收益之和的（ ）。
A.0.7
B.0.8
C.0.9
D.1
