更多"（）的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式，绕开制度规定"的相关试题:
[判断题]商业银行应建立授信工作尽职问责制，明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
[填空题]风险管理包括（）、风险评估和风险控制（方法有降低风险、避免风险和转嫁风险、接受风险等）。
[单项选择]跨国经营风险的处理方法有回避风险、（）、接受风险、转移风险。
A. 风险界定
B. 风险识别
C. 风险分析
D. 减少风险
[判断题]在保险策划的过程中，应当通过风险转移、风险回避、风险分散及风险控制等方法，对所有可能出现的风险进行有效的管理。（）
[多项选择]各分支机构在评定高风险等级客户填制《高风险等级对公客户尽职调查表》时，（）应签字确认。
A. 记录人；
B. 参与评定的评定人；
C. 负责人；
D. 复评人
[简答题]目前比较适用于煤矿危险源风险评估的方法是什么？该方法如何确定风险值？
[多项选择]“合规风险”指保险公司因违规可能遭受（）的风险。
A. 法律制裁
B. 监管处罚
C. 财务损失
D. 声誉损失
[多项选择]对贷款调查、风险评价未尽职的，银行业监督管理委员会可采用以下哪种监管措施（）.
A. 责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款
B. 责令暂停部分业务，停止批准开办新业务
C. 禁止直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
D. 责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
E. 停止批准增设分支机构
[多项选择]各分支机构在评定高风险等级客户填制《高风险等级对公客户尽职调查表》时，应记录（），参与评定的评定人和复评人应签字确认。
A. 评级时间；
B. 评定依据；
C. 评定结果；
D. 评定内容
[多项选择]非寿险精算知识中，对纯风险的处理方法有预防风险、转移风险以及（）。
A. 自留风险
B. 回避风险
C. 估测风险
D. 投机风险
[多项选择]中国光大银行反洗钱客户风险是指洗钱风险，即因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告客户涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类（）。
A. 声誉风险；
B. 法律风险；
C. 经营风险；
D. 操作风险
[单项选择]与其他风险绩效考核方法相比，风险调整后资本收益率（RAROC）考核方法的核心理念是（）。
A. 新增投资的数量必须和收益能力的增长相匹配，只有收益增长带来的价值增量足以弥补新增投资时，才能“为股东创造价值”
B. 考虑资本的机会成本，即对经营项目的净利润与投资者用同样资本投资其他项目所获最低收益进行比较，从而衡量其经济利润
C. 对风险的未来可预期损失量化为当期成本，与银行的经营成本等一并计入当期损益，从而为可能发生的非预期损失做出资本准备
D. 明确商业银行的经营管理目标为保证银行资本安全、达到最有效应用资本的目的C
[单项选择]（）初步判断所预警的交易事项或操作行为存在违规表现，构成资金风险或违规操作的概率较高，相关信息应予以关注。
A. 特级监测信息
B. 一级监测信息
C. 二级监测信息
D. 三级监测信息
