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[多选题]以下说法能有效控制银行员工操作风险的是( )
A.实行关键岗位工作人员AB角制
B.加强员工思想道德教育,强化操作人员密码管理,实行分级授权管理
C.自助设备业务操作人员必须熟悉业务操作流程,必须参加自助设备业务培训方能办理业务
D.有效隔离应用系统、验证系统、处理系统和数据库等各系统间的风险传递
E.确保任何单个员工和外部服务供应商都无法独立完成一项交易
[单项选择]商业银行有效防范和控制操作风险的前提是( )。
A. 建立完善的公司治理结构
B. 建立完善的内部控制体制
C. 加强外部监管体制建设
D. 以上都不是
[单项选择]下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施有（）。
A. 强化一线实时监督检查，促进事后监管向专业化、规范化迈进
B. 加强信息系统建设，并在系统中设置自动监控要点
C. 加强岗位培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
D. 完善规章制度和业务操作流程，并建立岗位操作规范和操作手册
E. 解雇缺乏操作经验的柜员
[判断题]通过加强内部管理能够有效防范操作风险,但并非所有的操作风险事件都能够被制止和控制。 ( )
A.正确
B.错误
[单项选择]商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括（）。
A. 密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
B. 识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
C. 重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范
D. 查案、破案与处分适时的单方面考核制度
[单项选择]资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的重要手段是严格的（）。
A. 职责分工
B. 员工培训
C. 外部监管
D. 内部控制
[多项选择]下列选项中，属于控制客户信用风险的是（）。
A. 根据客户资信情况核对持仓限额
B. 在客户不能按要求追加保证金时实行强行平仓
C. 将资信差、不符合期货投资要求的客户拒之门外
D. 对客户资金来源情况进行详细调查，保证客户有足够的资金从事交易
[多选题]商业银行应当按照本指引要求,建立与本行的业务性质.规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系,有效地识别.评估.监测和控制/缓释操作风险。操作风险管理体系的具体形式不要求统一,但至少应包括以下基本要素。( )
A.董事会的监督控制
B.适当的组织架构
C.高级管理层的职责
D.操作风险管理政策.方法和程序
E.计提操作风险所需资本的规定
[单项选择]通过设定( )，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面，从而有效控制组合信用风险。
A. 组合限额
B. 信用等级
C. 国家风险限额
D. 单一客户授信限额
[单项选择]巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作风险的第一道防线是严格的（）。
A. 外部监管
B. 员工培训
C. 内部控制
D. 职责分工
[单项选择]巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的第一道防线是严格的（）。
A. 职责分工
B. 员工培训
C. 外部监管
D. 内部控制
[单选题]车间（站队）应在生产作业活动风险分析和风险评估的基础上，宜采用( ）等方法组织系统分析各项岗位操作规程的有效性，完善现有操作规程，将所确定的风险纳入操作规程中，确保在操作规程中已明确了相应的风险提示、风险控制措施。
A.工作循环分析
B.作业许可
C.工作前安全分析
D.安全检查表
[单项选择]（）是有效控制贷款业务风险的重要工具，也是规范贷款管理的重要环节。
A. 贷款制度
B. 审贷分离
C. 借款合同
D. 借款担保
[判断题]《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
A.正确
B.错误
[单项选择]由于市场行情异常变化，期货交易所为有效控制风险，规定从即日起提高交易保证金水平，从而造成客户损失，则这些损失应由（）承担。
A. 期货交易所
B. 期货公司
C. 客户
D. 期货交易所和客户
[判断题]《安徽农村商业银行系统贷款风险预警和监测操作实施细则》规定，规定重度预警信号表现为风险因素很高,客户经营管理出现重大不利、贷款业务出现风险、违规事实已经基本确定、引起监管部门的风险提示等,必须立即采取措施控制或降低风险,研究制定风险防控措施。
A.正确
B.错误
[多选题]持续强化风险意识，严格落实（）风险防控措施，确保电费风险电力客户全覆盖，增强措施的有效性和可操作性，防范突发性电费回收风险。
A.“一户一策”
B.“一企一策”
C.“一类一策”
D.“一区一策”
