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[多选题]银行为个人办理结售汇业务时 应遵循哪些流程办理( )
A.通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况
B.按规定审核个人提供的证明材料
C.在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据
D.通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知单” 作为会计凭证留存备查
[单选题]银行在办理境内直接投资外汇业务时,应遵循( )原则。
A.先登记,后汇兑
B.先汇兑,后登记
C.无需登记,直接汇兑
D.以上都不正确
[单选题]现金柜台在办理收付款业务时应遵循一定的原则，以下业务处理错误的是（ ）。
A.本行开户单位间转账结算必须先记付款人账户，后记收款人账户。
B.办理兑换业务必须先兑出、后兑入。
C.坚持一笔一清
D.坚持人机双点
[多选题]124、为客户办理国际业务时应遵循了解客户、了解业务和尽职调查等原则，做好哪几项反洗钱工作。
A.A、客户身份识别及客户洗钱风险分类
B.B、事中业务审核
C.C、可疑线索上报
D.D、事后交易持续监控及报告
[判断题]本行在办理单位银行结算账户业务时,应遵循实质重于形式的原则,即以了解你的客户为基本出发点,有效核实客户意愿、所提供信息和资料的真实性,不应拘泥于从形式上完成业务流程。( )
A.正确
B.错误
[判断题] ( )邮政储蓄银行人民币储蓄业务中,对客户挂失时的“通用凭证”丢失可办理再挂失,原挂失申请书即失效。
A.正确
B.错误
[多选题]我行在开办各项代销业务时应遵循的原则有( )。
A.依法合规
B.自愿平等
C.诚实信用
D.优质服务
[判断题]在统计代签银行承兑汇票业务时，应遵循‘谁承兑，谁统计’的原则。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]我行开办外币储蓄的政策是保护和鼓励储蓄，在此政策基础上，实行‘存款自愿、取款自由、人民币计息、为储户保密’的原则。（）
A.正确
B.错误
[判断题]柜员在办理业务时，应遵循真实、准确、完整、有效和安全的原则，按规定管理金融消费者信息，包括其个人账户信息以及与金融服务有关的其他信息，除法律规定的特殊情况之外，不得对外提供与客户信息相关的任何资料。
A.正确
B.错误
[判断题]柜员办理个人外币现钞存取业务时，应遵循“先登记、后动账”的原则，即先查询客户外管分类状态、报送外币现钞存取信息，之后完成外币现钞存取业务记账。
A.正确
B.错误
[多选题] 王小姐到某银行办理业务时,储蓄柜员小张在办理业务时发现一张 100 元人民币是假币,小张将 100 元人民币纸币放入统一专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,向客户出具《假币没收凭证》,将《假币没收收据》交给了王小姐。上述案例中, 违反假币收缴程序的是()。
A.小张发现假币后,仅一人独自办理了假币收缴;
B.小张发现假人民币纸币后未盖章;
C.小张向客户开具了《假币没收收据》;
D.小张没有向客户履行告知程序。
[单选题]外汇业务经办行在处理付汇业务时，应遵循总行( ) 起息业务处理截止时间，避免延误，造成资金损失。
A.手动
B.自动
C.当天
D.查询
[多选题] 王小姐到某银行办理业务时,储蓄柜员小张在办理业务时发现一张100元人民币是假币,小张将100元人民币纸币放入统一专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,向客户出具《假币没收凭证》,将《假币没收收据》交给了王小姐。上述案例中,违反假币收缴程序的是()。
A.小张发现假币后,仅一人独自办理了假币收缴;
B.小张发现假人民币纸币后未盖章;
C.小张向客户开具了《假币没收收据》;
D.小张没有向客户履行告知程序。
[多选题]《储蓄管理条例》规定，储蓄机构可以办理下列人民币储蓄业务（ ）。
A.A.活期储蓄存款
B.B.整存整取定期储蓄存款
C.C.零存整取定期储蓄存款
D.D.存本取息定期储蓄存款
[多选题]王小姐到某银行办理业务时，储蓄柜员小张在办理业务时发现一张100元人民币是假币，小张将100元人民币纸币放入统一专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，向客户出具《假币没收凭证》，将《假币没收收据》交给了王小姐。上述案例中，违反假币收缴程序的是( )。
A.小张发现假币后，仅一人独自办理了假币收缴
B.小张发现假人民币纸币后未盖章
C.小张向客户开具了《假币没收收据》
D.小张没有向客户履行告知程序
[多选题]60、国家保护个人合法储蓄存款的（ ），鼓励个人参加储蓄。
A.A、所有权
B.B、使用权
C.C、支取权
D.D、其他合法权益
