更多"[单选题]( )以下说法关于智能服务下的客户识别、营销推介方"的相关试题:
[单选题]下列关于客户身份识别的说法正确的是（）。
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D.客户身份识别是一个持续的过程
[单选题]下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( )
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C.为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
[多选题]下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（）。
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
[多选题]下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（）。
A.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
B.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客开立匿名账户或者假名账户。
[多选题]关于客户身份识别基本要求,下列说法正确的是()。
A.营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,并进行核对、登记。客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新。
B.客户由他人代理办理业务的,营业机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C.营业机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
D.营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问或在办理业务中发现异常迹象的,应当重新识别客户身份。
[单选题]( )关于移动助手客户识别功能,以下说法正确的是()
A.我行优质客户到达网点后,仅在其排队叫号机取号时,移动助手才会提醒客服经理知晓
B.移动助手显示的提醒信息包括客户姓名、星级、持有产品、客户画像、正在使用网点内哪一台设备等
C.安卓PAD用户请点击“设置-提醒设置”进入需要设置的提醒
D.WinPAD用户需要点击右上角小人图标点再点击设置,对消息提醒进行设置
[单选题]下列关于对公客户授信业务客户身份识别要点说法不正确的是( )
A.各分支行应以直接调查和间接调查的方式,收集有关授信信息资料,对申请人申请授信业务的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查,并对调查资料的真实性负责。
B.各分支行应查询客户风险等级评定结果,但无须截屏打印并纸质留存。对于较高风险、高风险等级客户审慎为客户办理授信业务。
C.在与客户发生授信业务时,各分支行应重点核查客户是否存在提供虚假信息或采取虚假交易行为骗取信贷资金的情况,并重点关注授信业务中是否存在“假权证、假注资、假按揭”等非法目的骗贷行为
D.在与客户发生票据业务时,重点核查客户是否存在放大效应,利用票据业务所需较低比例保证金的杠杆骗取信贷资金,并清查保证金来源是否合法等情况。
[单选题]下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是( )
A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人。
B.个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理。
C.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查,并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证。
D.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符。
[单选题]下列关于对公客户持续身份识别说法不正确的是( )
A.每天查看对公客户账户资料手工台账或反洗钱系统导出的客户证件过期报表,发现公司客户有效身份证件,包括营业执照等开户证件,以及法定代表人、控股股东/实际控制人和授权经办人(授权经办人离职的除外)中任一证件有效期过期的,应告知客户更新客户证件。
B.通知客户到当地工商行政管理部门换发新版营业执照或提交个人有效身份证件资料,并将一式两份客户证件过期通知书递送客户,由客户法人代表在客户证件过期通知书回执上签字确认或盖公章确认。
C.若递送证件到期通知书存在困难的,各营业网点可在电话通知客户后,对证件到期客户信息公示,
D.自公示日起六个月客户未更新证件的,由营业网点采取中止服务措施。
[多选题]根据《金融机构反洗钱规定》,下列关于客户身份识别制度的说法正确的是( )。
A.金融机构为不在本行开户的客户提供一次性金融服务时,可以不要求客户出示身份证件。
B.金融机构通过第三方识别客户身份的,第三方未采取符合《反洗钱法》规定的客户身份识别措施的,根据金融机构与该第三方的协议约定,确定由谁承担未履行客户身份识别义务的责任。
C.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人
D.金融机构在办理业务中发现异常迹象的,应当重新识别客户身份。
[多选题]关于个人大额存单业务客户身份识别要点说法正确的有( )
A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人
B.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证
C.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与大额存单业务管理系统显示的客户基本信息相符
D.个人大额存单业务必须由客户本人前往营业网点办理,不得代办。
E.
[单选题]下列关于单位代理开立借记卡客户身份识别说法不正确的是( )
A.审核单位提供的开户材料中申请人客户基本信息项填写规范、内容是否完整,是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致,开卡清单、授权委托书等开户材料是否加盖申请单位公章;重点审核开户清单中不同客户预留手机号码是否相同;
B.审核单位负责人和授权经办人信息是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致,是否加盖申请单位公章,被授权人可以不是单位工作人员;
C.核对单位负责人、授权经办人、申请人身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实、有效,审核批量开卡申请人及授权经办人、单位负责人是否为反洗钱黑名单客户;
D.单位批量开立的借记卡激活时,需申请人本人通过柜面进行面对面卡片激活,审核客户有效身份证件或其他证明文件,补充客户职业等身份信息,核验是否客户本人。
[单选题]()网点服务的主要直接提供者,主要负责柜面业务处理、厅堂服务、客户维护及识别推介营销、智能核验等工作。
A.网点负责人
B.客户经理
C.运营主管
D.客服经理。
