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[多项选择]关于个人理财业务与公司理财业务，下列说法错误的有( )。
A. 公司理财业务的服务对象是企业，其一般拥有相对雄厚的财力，对经济行为承担无限责任，为追求更高的利润，有时候可能选择承担很高的风险
B. 个人理财业务的服务对象是个人，其独立承担所有经济行为的后果，风险承受能力相对较弱，在风险收益权衡时往往更强调安全性
C. 公司理财业务通常是以资金募集和合理使用，规避财务风险，达到企业价值最大化为目标
D. 个人理财业务是以提高个人生活质量，规避经济危机，保障终身的生活为目标
E. 公司理财业务往往基于公司持续经营的假设，即在不可预计的将来企业不会终止营业
[单项选择]下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。
A. 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
B. 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
C. 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度
D. 商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理办法》规定，商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
[单项选择]下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。
A. 商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
B. 商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用
C. 商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性
D. 商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格
[单项选择]下列有关个人理财业务操作风险管理的说法有误的是（）。
A. 商业银行应该建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系
B. 商业银行的高层及监事会应负责制定、管理、检查风险管理政策和制度及具体操作
C. 商业银行应设立专门的理财业务风险管理部门
D. 银行的内审部门应定时监督操作风险管理的情况
[判断题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。( )
[单项选择]下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，说法错误的是（）。
A. 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C. 商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D. 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
[单项选择]关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是( )。
A. 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C. 商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D. 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于（）小时。
A. 20
B. 10
C. 24
D. 12
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（）等专业化服务活动。
A. 财务分析、财务规划
B. 外汇理财、人民币理财
C. 投资顾问、资产管理
D. 保险规划、财产信托
E. 储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件进行了明确规定，包括（）。
A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B. 具备相关监管部门要求的行业资格
C. 具备相应的学历水平和工作经验
D. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
[单项选择]下列说法中，不属于个人理财业务风险管理基本要求的是( )。
A. 商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
B. 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
C. 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通
D. 经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B. 商业银行未按客户指令进行操作
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D. 挪用单独管理的客户资产
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括( )。
A. 涉及的法律诉讼情况
B. 相关风险监测与控制情况
C. 当期理财计划的收益分配和终止情况
D. 当期推出的理财计划的内部法律审查意见
E. 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
[判断题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于15小时。( )
[单项选择]下列说法中，关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是( )。
A. 经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
B. 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
C. 商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
D. 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通
