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[单项选择]根据《金融理财师纪律处分暂行办法》，《检讨书》中不包括（）。
A. 被举报或投诉的理财师和受害人达成的赔偿协议
B. 个人对被举报或投诉行为的事实陈述
C. 向道德委员会提出的处分意见和理由
D. 金融理财师承认所举报的违纪行为
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，建立和界定与客户的关系这一步骤不包括( )。
A. 确定金融理财师提供的服务类型
B. 确定执行理财方案需要采取的行动
C. 提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息
D. 披露金融理财师重大利益冲突
[单项选择]《金融理财师职业道德准则》要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，这是哪项基本原则的要求( )。
A. 客观公正
B. 专业精神
C. 正直诚信
D. 恪尽职守
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是（）。
（1）签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况
（2）对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务
（3）金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系
（4）向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的
A. （1）（2）（3）（4）
B. （1）（3）
C. （2）（3）
D. （1）（4）
[单项选择]
根据以下资料回答下列问题：
金融理财师小陈是李国立先生一家的理财顾问。李国立先生是一名国企中层管理人员，大儿子李明2009年1月和王娟结婚，婚前由李国立出资为他们购买住房一套，全款支付无贷款，房产登记在李明名下，结婚时价值40万元；二儿子李亮2009年大学毕业准备创业，项目期初投资20万元，期限7年，预计从第2年到第7年每年年末收回4万元。
李国立先生1970年1月参加工作，1998年1月参加社会养老保险，于2010年1月年满60岁退休。1998年1月李先生的缴费基数为2000元，年平均增长率为3%，个人缴费年底一次性划入个人账户，年投资报酬率为3%。2009年当地社会月平均工资3000元，社保部门核定的其个人月平均缴费工资指数为1，缴费年限（含视同缴费年限）为30年，过渡性养老金采用全部年功补偿法，参加养老保险前每年工龄补偿8元。则李国立先生退休后第一个月领取到的养老金为（）元。（60岁个人账户计发月数为139。）
A. 1124
B. 900
C. 1353
D. 1129
[单项选择]根据以下资料回答下列问题：
金融理财师小陈是李国立先生一家的理财顾问。李国立先生是一名国企中层管理人员，大儿子李明2009年1月和王娟结婚，婚前由李国立出资为他们购买住房一套，全款支付无贷款，房产登记在李明名下，结婚时价值40万元；二儿子李亮2009年大学毕业准备创业，项目期初投资20万元，期限7年，预计从第2年到第7年每年年末收回4万元。
二儿子李亮准备向李国立融资，融资成本为4%，他向金融理财师小陈咨询是否应该投资该项目。小陈的下列判断中，正确的是______。
(1)根据内部回报率指标，IRR为4.19%＞4%，应该投资
(2)根据内部回报率指标，IRR为3.40%＜4%，不应该投资
(3)根据净现值指标，NPV为0.1621万元＞0，应该投资
(4)根据净现值指标，NPV为-0.6134万元＜0，不应该投资
A. (2)(4)
B. (1)(3)
C. (1)(4)
D. (2)(3)
[单项选择]根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。
A. 金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件
B. 在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
C. 在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料
D. 当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
[单项选择]金融理财师谢大国根据四位客户的实际情况给出了如下建议，其中不恰当的是( )。
A. 张小姐与男友同居8年，她认为两人关系已经稳定，是否办理结婚登记并不重要。谢大国建议她尽快补办结婚登记，因为在当前情况下，二人不享有夫妻财产分割的权利，一方死亡时另一方也不能以配偶身份继承遗产
B. 刘先生35岁，博士毕业，在外企从事技术工作5年，已婚，育有1女。他最近准备移民，谢大国认为他采用技术移民最有优势
C. 陈先生是外企高管，3年前离异，儿子归自己抚养。最近，他准备与多年来照顾自己家庭的保姆结婚。谢大国建议他要考虑家人的接受程度，特别是儿子的想法，因此要认真进行沟通，另外由于双方财产差异较大，建议做婚前财产公证
D. 文女士28岁，离异，与女儿一起生活，收入刚够维持家庭支出。谢大国认为文女士比较年轻，处于财务生命周期的累积阶段，建议她将全部储蓄投资在股票型基金上，以实现快速积累财富的目标
[单项选择]金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。
①资产流动性；②收益性；③获利性；④周期性
A. ①②③
B. ①③
C. ①②④
D. ①②③④
[单项选择]根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件是满足（）。
A. 考试标准
B. 职业道德标准
C. 教育标准
D. 从业经验标准
[单项选择]根据《金融理财师资格认证办法》，2012年12月31日，下列情形符合AFP资格认证工作经验时间要求的是（）
A. 李某1998年3月专科毕业，在保险公司从事寿险规划，2002年起转行从事某IT公司行政工作
B. 王某2010年7月本科毕业，此后一直在基金公司从事人事工作
C. 张某2010年3月研究生毕业后，在律师事务所从事遗产筹划工作
D. 赵某2012年7月本科毕业，在银行从事理财工作
[单项选择]根据以下资料回答下列问题：
小张是某银行一位金融理财师，他的客户王萍小姐今年23岁，在一家私营企业工作，月收入3500元，王小姐的父亲多年前已经去世，母亲刘女士今年49岁。是一家中资企业在意大利分公司的主管，月工资收入折合人民币20000元。刘女士目前有银行存款500万元，并且在市区和郊区分别有一套高级公寓和一栋别墅，其中市区的高级公寓用于出租，每月租金收入5000元。
王萍小姐将在3个月后获得母亲5000欧元的汇款，作为外祖父母的生活费，由于担心汇率波动，在小张的建议下，王小姐与该银行签订了一份5000欧元的3个月到期的欧元远期合约，签订时银行报出的欧元兑人民币3个月远期价格是8.75/82，则下列说法正确的是______
A. 王小姐是该远期合约的多头，合约的交割价格为1欧元兑换8.75元人民币
B. 王小姐是该远期合约的多头，合约的交割价格为1欧元兑换8.82元人民币
C. 王小姐是该远期合约的空头，合约的交割价格为1欧元兑换8.75元人民币
D. 王小姐是该远期合约的空头，合约的交割价格为1欧元兑换8.82元人民币
[单项选择]
根据以下资料回答下列问题：
小张是某银行一位金融理财师，他的客户王萍小姐今年23岁，在一家私营企业工作，月收入3500元，王小姐的父亲多年前已经去世，母亲刘女士今年49岁。是一家中资企业在意大利分公司的主管，月工资收入折合人民币20000元。刘女士目前有银行存款500万元，并且在市区和郊区分别有一套高级公寓和一栋别墅，其中市区的高级公寓用于出租，每月租金收入5000元。
王萍小姐替母亲刘女士向小张咨询在国内缴纳个人所得税的问题，则小张的下列说法中正确的是（）
A. 刘女士的工资收入不需要在中国纳税，租金收入需要在中国纳税
B. 刘女士的工资收入需要在中国纳税，租金收入不需要在中国纳税
C. 刘女士的工资收入与租金收入均不需要在中国纳税
D. 刘女士的工资收入与租金收入均需要在中国纳税
[单项选择]金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致（）。
（1）金融理财师和客户共同确定的合同关系，即双方责任、风险和费用
（2）金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序
（3）客户提供的相关数据
（4）金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估
A. （1）（2）（4）
B. （1）（3）
C. （3）（4）
D. （1）（2）（3）（4）
[单项选择]金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致（）。
（1）金融理财师和客户共同确定的合同关系，即双方责任、风险和费用
（2）金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序
（3）客户提供的相关数据
（4）金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估
A. （1）（2）（4）
B. （1）（3）
C. （3）（4）
D. （1）（2）（3）（4）
[单项选择]下列符合美国CFP职业道德守则中有关专业原则的规定的有( )。
Ⅰ．金融理财师如果发觉其他金融理财师从事非专业性的、欺诈性的、非法性的活动而遭到实质性质疑时，应当立即通报金融理财师协会，不需遵守道德守则中保守秘密的原则
Ⅱ．如果金融理财师所在的公司注册了投资咨询顾问但他本人未曾注册，那么个人不能使用投资咨询顾问头衔，他所在的公司也不能使用投资咨询顾问名称；个人一旦注册成为金融理财师，在任何情况下都不可在其他相关行业从业或提供服务
Ⅲ．如果金融理财师个人注册了投资咨询顾问，他可以使用投资咨询顾问头衔
Ⅳ．如果客户要求退还其原始记录，金融理财师应当立即退还
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]金融理财师甲声称自己创办的协会是金融理财标准委员会的一个分支机构，事实上他并未和该协会的任何人有过联络。此外，他还声称可以为其服务的客户在商业经营中节省大量税款。他的行为违法了（）。
A. 恪尽职守原则
B. 守法遵规原则
C. 保守秘密原则
D. 正直诚信原则
