更多"一位合格的理财规划师必须充分理解金融、经济、会计和税务的概念，并同时具"的相关试题:
[判断题]理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。 ( )
[单项选择]
客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询，并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子，预计18岁上大学。
根据资料回答下列问题。
理财规划师为郑女士做子女教育规划时，他所做的第一项工作应该是（）。
A. 要求郑女士确定子女教育规划的目标
B. 了解郑女士的家庭成员结构及财务状况
C. 估算教育费用
D. 对各种教育规划工具进行分析
[单项选择]赵先生已经参加了社会保险，不知道是否需要购买商业保险，于是找到助理理财规划师咨询，助理理财规划师解释不正确的是（）。
A. 社会保险不以营利为目的，而商业保险以营利为目的
B. 社会保险的对象与商业保险的对象不会出现重叠
C. 社会保险首先考虑公平，而商业保险更多考虑效率
D. 社会保险属于政策性保险，而商业保险属于自愿性保险
[判断题]如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。( )
[判断题]如因理财规划服务行为产生纠纷，客户提起诉讼，应以理财规划师所在机构为被告，而不是以理财规划师为被告。( )
[多项选择]
| 甲乙是夫妻，两个人现在要签订一份财产协议，并对之进行公证，以下是一位助理理财规划师的咨询意见。请回答下列问题： |
公证书的格式为( )。
A. 标题
B. 编号
C. 当事人的基本情况
D. 公证证词
E. 公证机关公章
[单项选择]投资者王某持有某上市公司股票，某日收到配股通知，不甚明白，遂咨询助理理财规划师，助理理财规划师介绍说配股是上市公司发行新股的方式之一，关于配股的说法不正确的是（）。
A. 配股不能混同于分红
B. 配股为投资者提供了追加投资的选择机会
C. 根据我国的有关规定，上市公司每年度都可有30%，的配股额度
D. 对股民来说，配股可以降低其投资风险
[判断题]理财规划师在制定理财规划方案时，在通观全局的情况下，首先要形成总体的理财规划核心策略思想，而这种镱略安排是和家庭收入主导者所处的生命周期紧密联系的。（ ）
[单项选择]某资金实力较强的投资者对集合资金信托计划较感兴趣，为此咨询助理理财规划师，助理理财规划师介绍说集合资金信托计划的委托人必须是合格投资者，若以自然人身份参加必须满足一些条件，关于这些条件的说法中不正确的是（）。
A. 投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币
B. 个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币
C. 个人收入在最近3年内每年收入超过15万元人民币
D. 夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币
[单项选择]
假设刘芳女士是你的理财客户，因为孩子将要出生，特向理财规划师咨询有关理财规划的情况，以下是刘芳女士家庭基本财务状况：
一、案例成员
|
成员 |
年龄 |
职业 |
|
邱先生 |
30 |
外企工程师 |
|
刘女士 |
30 |
A. 定期寿险278261元，终身寿险81739元
B. 定期寿险262562元，终身寿险97438元
C. 定期寿险250000元，终身寿险110000元
D. 定期寿险240000元，终身寿险120000元
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