根据案例,完成以下各题: 郭先生今年35岁,计划65岁时退休。为在退休后仍然能够保持活水平不变,郭先生决定请理财规划师为其进行退休规划。要求如下:(1)综合考虑各种因素预计郭先生退休后每年需要生活费11.5万元;(2)按照经验寿命据和郭先生具体情况综合推算,郭先生预计可以活到82岁;(3)郭先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金;(4)采用定期定额投资方式;(5)退休前投资的期望收益率为6.5%;(6)退休后投资的期望收益率为3.5%。 |
根据案例,完成以下各题: 郭先生今年35岁,计划65岁时退休。为在退休后仍然能够保持活水平不变,郭先生决定请理财规划师为其进行退休规划。要求如下:(1)综合考虑各种因素预计郭先生退休后每年需要生活费11.5万元;(2)按照经验寿命据和郭先生具体情况综合推算,郭先生预计可以活到82岁;(3)郭先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金;(4)采用定期定额投资方式;(5)退休前投资的期望收益率为6.5%;(6)退休后投资的期望收益率为3.5%。 |
根据案例,完成以下各题: 张先生今年35岁,他计划在65岁时退休。为在退休后仍然能够保持较高的生活水平,张先生决定聘请理财规划师为其量身订做一个退休规划方案。理财规划师通过与张先生的交流,初步形成以下认识:(1)综合考虑各种因素后,预计张先生退休后每年需要生活费12.5万元;(2)按照预期寿命数据,预计张先生可以活到75岁;(3)张先生准备拿出15万元作为退休规划的启动资金;(4)张先生准备采用定期定额投资方式,在退休前每年投入一笔资金;(5)退休前投资的期望收益率8%,退休后投资的期望收益率为4%。 |
案例一:上官夫妇目前均刚过35岁,打算20年后即55岁时退休,估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休基金中取出当年的生活费用)。考虑到通化膨胀的因素,夫妇俩每年的生活费用预计会以年4%的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年,现在拟用20万元作为退休基金的启动资金,并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩在退休前采取较为积极的投资策略,假定年回报率为6%,退休后采取较为保守的投资策略,假定年回报率为4%。
根据案例一回答问题(计算结果保留到整数位)。
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