更多"在投资规划程序中，需要及时追踪考核投资绩效，下列说法中对其描述最准确的"的相关试题:
[单项选择]在投资规划中，制定满足客户需要的投资规划一般遵循七个步骤，其中，在初步撰写投资计划书之后，金融理财师下一步需要做的是（）。
A. 分析客户特征，为其设定恰当的投资目标
B. 评估投资工具的风险与收益
C. 建立分散化的投资组合，使风险收益最优化
D. 管理投资组合，评估实际业绩与预期业绩差异，适时调整投资组合
[判断题]一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。
[单项选择]助理理财规划师接触到一个需要做投资规划的客户，该客户目前持有成长性资20万元，定息资产30万元，根据投资组合状况对客户的风险偏好分类，其分析该客户应属于（）。
A. 保守型
B. 轻度保守型
C. 中立型
D. 轻度进取型
[多项选择]养老基金制定投资政策的程序，一般需要考虑到( )。
A. 基金的风险容忍度、投资目标等因素
B. 确定总体资产配置可以选择资产类型及目标
C. 确定投资管理结构并选择外部资产管理人
D. 养老基金委员会在基金整体资产配置和外部资产管理三个层面上分别进行评估，掌握基金资产的投资绩效并作出相应调整
[判断题]理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。 ( )
[单项选择]企业投资项目与政府投资项目在决策程序上的一个重要区别在于是否需要编制( )。
A. 初步可行性研究报告
B. 环境影响评价报告
C. 可行性研究报告
D. 项目申请报告
[单项选择]
根据材料回答下列问题
王先生想找你公司帮他做一个理财规划，他非常困惑于你说的投资和投资规划的概念。 |
王先生的下列行为不属于投资的是( )。
A. 购买股票
B. 购买债券
C. 购买基金
D. 购买彩票
[多项选择]投资的期限（Horizon）对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法正确的是（）。
A. 一个正常的资本市场应该是短期波动，长期创造收益的市场
B. 资本市场应该只有长期风险，而不应有短期风险
C. 如果投资期限较长，应以固定收益投资为主
D. 如果投资收益较长，应降低股票投资比例，获取良好的预期收益
[判断题]为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。( )
[单项选择]在房地产开发投资过程中，需要投资者在获取土地使用权、规划设计、工程管理、市场营销、项目融资等方面具有管理经验和能力。此外，房地产投资还需要估价师、会计师、律师等提供专业服务，以确保( )。
A. 。净运营收益的最大化
B. 置业投资总体收益的最大化
C. 物业总体出租收入最大化
D. 物业价值目标的最大化
[多项选择]若将封闭式基金加入到理财规划中，则需要掌握( )投资技巧。
A. 注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持有人结构的区别
B. 注意选择折价率较低的基金
C. 要适当关注封闭式基金的分红潜力
D. 关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势
E. 投资封闭式基金要克服暴利思想，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结
[单项选择]为客户制定投资规划，首先要（）。
A. 认清所有的制约因素
B. 认清所有的积极因素
C. 确定客户的投资目标
D. 决定投资策略
[多项选择]在企业人力资源规划程序中人力资源流动包括( )。
A. 晋升
B. 离休、退休
C. 辞职、调动
D. 培训
E. 休假
[判断题]投资规划的重要内容之一是对投资产品的收益和风险结构的分析。( )
