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[判断题]
| 在我国，商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。( ) |
[判断题]在我国，商业银行开展要批准的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。( )
[简答题]论述商业银行的经营原则和管理方法。并联系实际浅谈如何进一步建立我国现代商业银行的资产负债管理体系。
[简答题]论述商业银行的经营原则和经营管理方法，并联系实际浅谈如何进一步建立我国现代商业银行的资产负债管理体系。
[多项选择]商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的基本条件有( )。
A. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
B. 信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
C. 具备良好的个人理财业务产品创新能力
D. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
E. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
[单项选择]下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是（）。
A. 银行盈利目标
B. 合规风险管理计划
C. 合规政策
D. 合规管理部门的组织结构和资源
[判断题]在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。( )
[多项选择]商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（）。
A. 审慎性原则
B. 流动性原则
C. 客户最大利益原则
D. 建立风险管理体系原则
E. 建立内部控制制度原则
[多项选择]开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守( )等原则。
A. 遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全
B. 证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理
C. 证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离
D. 证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约
[多项选择]开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有( )
A. 必须经证监会批准
B. 证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理
C. 证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离
D. 证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约
[多项选择]开展特定客户资产管理业务应符合的规范有( )。
A. 将委托财产交由具备基金托管资格的商业银行托管
B. 从事特定客户资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同
C. 委托财产应当用于下列投资：股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生产品及中国证监会规定的其他投资品种
D. 可以采用一些灵活的方式向资产委托人返还管理费
[多项选择]商业银行申请需要审批的个人理财业务，应报送( )。
A. 有商业银行负责人签署的申报书
B. 商业银行财务报表
C. 拟申请业务介绍
D. 业务实施方案
E. 内幕相关部门审核意见
[多项选择]证券公司开展自营业务应( )向中国证券监督管理委员会和交易所报送自营业务情况。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
[多项选择]目前在我国，需要征收个人所得税的有（）。
A. 奖金
B. 津贴
C. 年终加薪
D. 保险金
E. 劳动分红
