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发布时间:2023-12-10 01:23:49

[单项选择]对银行理财从业人员而言,客户最重要的非财务信息是()。
A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数

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[单项选择]对银行理财从业人员而言,客户最重要的非财务信息是()。
A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数
[判断题]在收集客户信息时,非财务信息因不如财务信息重要而可以不填写。( )
[多项选择]客户信息可以分为财务信息和非财务信息,下列属于非财务信息的有( )。
A. 客户当前的收支状况
B. 客户的社会地位
C. 客户的年龄
D. 客户的投资偏好
E. 客户的风险承受能力
[多项选择]评价企业经营业绩要综合多方面信息,除了财务信息,还要有非财务信息。以下属于非财务信息指标的有( )。
A. 速动比率
B. 旷工时间
C. 现金流量比率
D. 诉讼数量
[单项选择]对银行而言,金融理财服务是一项集合了负债、资产、中间业务的综合服务,下列关于这几项业务的说法,错误的是( )。
A. 银行吸收存款属于负债业务
B. 银行给客户发放贷款属于资产业务
C. 在我国,银行通过债券和股票投资获得的收益,属于资产业务收入
D. ATM跨行手续费,属于银行的中间业务收入
[单项选择]就目前而言.商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额,人民币应在()以上,外币应在()以上。
A. 5万元,5 000美元
B. 10万元,8 000美元
C. 5万元,8 000美元
D. 10万元,5 000美元
[多项选择]商业银行除了要对客户的财务状况进行风险识别和分析外,还应当分析( )等非财务因素。
A. 管理者的品德与诚信度
B. 行业的周期性
C. 企业现金流量
D. 劳资关系
E. 产品研发
[单项选择]在执行和调整理财方案时,根据不同家庭形态的特点,理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言,理财师的以下建议正确的是( )。

Ⅰ.年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型

Ⅱ.理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入,适合攻守兼顾型

Ⅲ.中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的,适合防守型的理财规划策略

Ⅳ.老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
[判断题]中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员()
[填空题]______是指注册会计师通过研究不同财务数据之间以及财务数据与非财务数据之间的内在关系,对财务信息作出评价。
[多项选择]一般而言,理财顾问服务的特点有( )。
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 制度性
E. 安全性

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