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[判断题]银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性。（）
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第48条的规定，商业银行开展个人理财业务需要具备的条件包括( )。
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有相关知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近两年内未发生损害客户的重大事件
E. 符合银监会的其他审慎性条件
[单项选择]金融理财师小张最近开始为与公司有多年业务往来的老王提供个人理财服务，老王是一家个人独资企业的老板，因在小张所在的机构有存贷款的业务，小张为老王进行理财的过程中没有把老王的资产独立管理，根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》，小王违反了下列哪个原则( )。
A. 正直诚信
B. 客观公正
C. 专业胜任
D. 恪尽职守
[判断题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。( )
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。
A. 财务分析、财务规划
B. 外汇理财、人民币理财
C. 投资顾问、资产管理
D. 保险规划、财产信托
E. 储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。
A. 财务分析
B. 财务规划
C. 投资顾问
D. 资产管理
E. 投资产品推介
[单项选择]商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。
A. 掌握所推介产品的特性
B. 具备相应的学历水平和工作经验
C. 具备相关监管部门要求的行业资格
D. 具备国家理财规划师资格
[判断题]商业银行一般产品销售人员通过“个人理财”从业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。 ( )
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有( )。
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件
E. 具备足够的资金储备
[多项选择]商业银行个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的（）。
A. 财务分析
B. 财务规划
C. 投资顾问
D. 资产管理
E. 专业化服务
[多项选择]根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（）。
A. 个人理财业务人员的风险管理
B. 个人理财顾问服务的风险管理
C. 综合理财顾问服务的风险管理
D. 个人理财业务产品开发的风险管理
E. 个人理财业务产品销售的风险管理
[多项选择]商业银行申请需要审批的个人理财业务，应报送( )。
A. 有商业银行负责人签署的申报书
B. 商业银行财务报表
C. 拟申请业务介绍
D. 业务实施方案
E. 内幕相关部门审核意见
[多项选择]从业人员在进行个人理财业务的市场细分时，需要做到（）
A. 确立市场细分变量
B. 明确市场细分的原则
C. 对目标客户资料进行调查统计
D. 选定目标市场，进行合理的定位
E. 评估细分市场
[判断题]我国当前的个人理财业务就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力为客户提供专业的投资建议帮助客户合理而科学地将资产投入到金融产品中，实现个人资产保值增值。( )
