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[单项选择]张先生是理财师小刘的客户，2008年年初张先生的净值成本价为100万元，市价为160万元；年末净值成本价为120万元，市价为150万元。则张先生资产(包括投资性资产和自用性资产)的账面价值变动为( )。
A. 10万元
B. -30万元
C. 20万元
D. 0万元
[单项选择]2012年年初，张先生累积的投资资产成本价值为150000元。2012年期间，张先生赎回了投资性资产50000元。2012年年底。张先生持有的资产为：A股票20手，成本价格为10元/股；B股票10手，成本价格为12元/股；C股票20手，成本价格为15元/股；基金资产80000元。则2012年张先生的新增投资为______元。(本题全部以成本计价。)
A. -10000
B. 34000
C. 42000
D. 51000
[单项选择]金融理财师小刘的客户周先生是一名大学教授。在与客户的接触中，小刘发现周先生对私密性要求很高，一般不轻易透露自己的财务状况。另外，小刘发现周先生做事非常谨慎，他喜欢通过自己的分析做出决策，不会轻易被别人说服。基于以上判断，小刘考虑采用以下方式为客户理财：
(1)将客户请到机构的理财中心，利用团队的专家优势更好地为客户理财
(2)提供上门服务
(3)定期提供理财方面的信息，提出多个方案供客户选择
(4)对客户进行追踪式服务，有必要的时候可以代客理财其中恰当的方式为( )。
A. (1)(3)
B. (1) (4)
C. (2) (3)
D. (2) (4)
[单项选择]根据《金融理财师职业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括( )。
(1)关于未来个人情况和经济环境的假设
(2)方案中各项内容的相互依赖性
(3)界定双方的权利与义务
(4)方案对时间的敏感性
A. (1)(2)(3)
B. (1)(2)(4)
C. (3)(4)
D. (1)(2)(3)(4)
[多项选择]2011年张先生购置家庭第一套住房，面积为90平方米，成交价格为70万元；2012年因工作调动，张先生用家庭唯一住房换取赵先生一套85平方米房屋，赵先生支付张先生10万元，当地契税税率为3%。下列关于契税纳税义务的说法，正确的有（ ）。
A. 赵先生需要缴纳契税24000元
B. 张先生购置房屋第一套住房缴纳契税7000元
C. 张先生换取赵先生住房需要缴纳契税3000元
D. 张先生换取房屋行为应在90平方米房屋所在地缴纳契税
E. 赵先生换取房屋行为契税纳税义务发生时间是办理房屋权属变更登记的当天
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括______。
(1)关于未来个人情况和经济环境的假设
(2)方案中各项内容的相互依赖性
(3)界定双方的权利与义务
(4)方案对时间的敏感性
A. (1)(2)(3)
B. (1)(2)(4)
C. (3)(4)
D. (1)(2)(3)(4)
[多项选择]理财师在为客户理财策划时，要充分考虑客户的基本情况以及客户的投资需求，做出适合客户的投资建议。投资者的目标选择一般有（）。
A. 即期收入。投资者以获取短期收益为目的，注重资产的流动性
B. 即期收入和资本利得。投资者既希望获得固定的收入，也希望证券的价格上涨
C. 资本长期增值。投资者追求的是资本的长期增长，作长线投资
D. 资本积极性增长。投资者愿意冒大的风险获取最大收益
[单项选择]理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时，发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象，在多次向客户询问后，客户态度暧昧，并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下，金融理财师钱穆的下列做法，错误的是( )。
A. 将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域
B. 将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同
C. 金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户
D. 对客户未告知的情况进行假设，顺利地完成客户的理财规划报告
[单项选择]金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。
Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ．客户的职业
Ⅲ．客户的年龄阶段 Ⅳ．客户的风险偏好
Ⅴ．客户的教育背景
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]若能了解客户的学习特性，采用相对应的教育客户方式，则将产生事半功倍的效果。理财师对视觉型客户的教育方式包括( )。
A. 分派任务让其得以表现
B. 游戏型学习
C. 书籍和录像
D. 反复说明咨询内容
[单项选择]在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则( )。
A. 守法遵规
B. 正直诚信
C. 专业精神
D. 客观公正
[多项选择]在理财师中，客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题，在为客户建立现金保障时，一般要包括（）。
A. 日常生活储备金
B. 意外现金储备
C. 股市上扬补充仓位的现金储备
D. 家庭支援现金储备
E. 养老金储备
[单项选择]分析师型客户往往有主见而且行事谨慎，会搜集各种市场信息加以分析后冉自己做决定 理财师对分析师型客户进行金融行销的重点是( )。
A. 应建议其以债券型或平衡型基金为主
B. 应以理性行销显示保险的保障功能和节税利益
C. 应以最大众化的定期缴费终身寿险为主
D. 应推荐自负盈亏的投资型保单
[单项选择]金融理财师小王是某银行客户经理，小王的下列行为中符合《金融理财师职业道德准则》中专业胜任原则的是______。
A. 小王认识到自己专业知识存在不足，但他仍然不愿意参加各类金融培训来提高自己
B. 客户张先生询问小王有关税务筹划方面的问题，小王难以回答，便咨询某会计师事务所的专业人员
C. 汪先生向小王咨询有关黄金投资的问题，小王并无相关黄金投资工作经验，不具备黄金投资的能力，但觉得自己在银行理财行业从事多年，仍然为其解答相关问题
D. 小王知晓其下属小刘从事与理财相关的非法活动，但由于提高了业绩，他并没有制止
[多项选择]理财师正准备为客户李某编写理财规划书。首先应对家庭成员作一介绍，需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入，可用文字或表格的形式进行说明。李某的家庭成员包括( )。
A. (A) 李某的子女
B. (B) 李某的妻子
C. (C) 李某在老家的父母
D. (D) 李某在老家的姐姐
E. (E) 李某自身
