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[单项选择]甲公司希望按照浮动利率取得借款,乙公司希望按照固定利率取得借款,现两家企业欲采用利率互换的方式。已知甲公司和乙公司的按照信用评价显示的贷款利率水平下:
| 甲公司 | 乙公司 | 质量差幅 |
固定利率(%) | 10 | 11 | 1 |
浮动利率(%) | SHIBOR+0.1% | SHIBOR+0.5% | 0.4 |
质量差幅的差额(%) | | | 0.6 |
并且已知甲公司和乙公司之间收取和支付利率的水平为:
| 从对手方借入的利率 | 支付对手方的利率 |
甲公司 | 10.10% | SHIBOR |
乙公司 | SHIBOR | 10.10% |
计算甲公司和乙公司的实际融资成本分别是( )。
A. SHIBOR+0.5%和10%
B. SHIBOR-0.3%和10.70%
C. SHIBOR和10.10%
D. SHIBOR-0.1%和10.60%
[单项选择]对借款企业来说,( )提高了借款的有效年利率。
A. 信贷限额
B. 周转信贷协定
C. 补偿性余额
D. 借款抵押
[单项选择]在银行发放短期借款的信用条件中,有效年利率等于报价利率的是( )。
A. 补偿性余额
B. 贴现法付息
C. 收款法付息
D. 加息法付息
[单项选择]某企业按年利率4.5%向银行借款500万元,银行要求保留10%的补偿性余额,则该项借款的有效率利率为()。
A. 4.95%
B. 5%
C. 5.5%
D. 9.5%
[多项选择]某企业从银行借人一笔1年期的短期借款,年利率122,按月复利计息,则关于该项借款利率的说法,正确的有( )。
A. 利率为连续复利
B. 年有效利率为12%
C. 月有效利率为1%
D. 月名义利率为1%
E. 季有效利率大于3%
[单项选择]对借款企业来说,采用补偿性余额使得借款的实际利率( )。
A. 降低
B. 不变
C. 无法确定
D. 提高
[单项选择]对于借款企业来说,采用补偿性余额使得借款的实际利率( )。
A. 降低
B. 不变
C. 无法确定
D. 提高
[判断题]对于长期借款企业来讲,若预测市场利率将上升,应与银行签订固定利率合同,反之,则应签订浮动利率合同。 ( )
[单项选择]企业按年利率8%向银行借款100万元,银行要求保留20%的补偿性余额,则企业的借款实际利率是( )。
A. 20%
B. 10%
C. 16%
D. 12%
[单项选择]某企业于年初向银行借款1500万元,其年有效利率为10%,若按月复利计息,则该企业第3季度末借款本利和为( )万元。
A. 1611.1
B. 1612.5
C. 1616.3
D. 1237.5
[多项选择]下列有关短期借款的信用条件和利率中,会使短期借款名义利率低于实际利率的有( )。
A. 周转信用协议
B. 补偿余额
C. 信用额度
D. 贴现利率
E. 加息利率
[单项选择]某企业周转信贷额为1000万元,年承诺费率为0.5%,借款企业年度内使用了600万元,借款年利率为6%,银行要求的补偿性余额为10%,则该企业当年借款的税前年资本成本为()。
A. 6.25%
B. 6.33%
C. 7.04%
D. 6%
[单项选择]某企业于年初向银行借款1500万元,其年有效利率为10%,若按月复利计息,则该年第3季度末借款本利和为( )万元。
A. 1611.1
B. 1612.5
C. 1616.3
D. 1237.5
[单项选择]某企业于年初向银行借款2000万元,其年有效利率为15%,若按月复利计息,则该年第3季度末借款本利和为()万元。
A. 2236.6
B. 2237.5
C. 2611.1
D. 2612.5
[单项选择]某企业于年初向银行借款1500万元,其年有效利率为10%,若按月复利计息,则该年第三季度末借款本利和为( )万元。
A. 1611.1
B. 1612.5
C. 1616.3
D. 1637.5
[单项选择]某企业于年初向银行借款1500万元,其年有效利率为10%,若按月复利计息,则该年第 3季度末借款本利和为( )万元。
A. 1611.1
B. 1612.5
C. 1616.3
D. 1237.5
[单项选择]若借款企业预测市场利率将下降,则应与银行签订( )。
A. 固定利率合同
B. 定额利率合同
C. 浮动利率合同
D. 变动利率合同