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发布时间:2023-10-01 11:05:20

[多项选择]银行业从业人员处理潜在利益冲突的正确做法有( )。
A. 向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况
B. 应当明确区分所在机构利益与个人利益
C. 主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
D. 在利益冲突发生之时,应首先保护自身的利益,再向管理层披露利益冲突的信息
E. 不得利用本职工作便利,以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易

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[多项选择]妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当( )。
A. 主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
B. 主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
C. 在利益发生冲突时应申请回避
D. 发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息
[判断题]只要没有利益冲突,且不影响本职工作,银行业从业人员可以在其他商业机构兼职。
[判断题]“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务,以避免机构利益和个人利益的冲突。 ( )
[单项选择]除()同意外,从业人员不得兼任导致或者可能导致与现任职务产生实际或潜在利益冲突的其他组织的职务。
A. 中国期货业协会
B. 中国证监会派出机构
C. 所在机构
D. 中国证监会
[单项选择]期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突的,应当遵循()优先的原则予以处理。
A. 期货公司
B. 客户利益
C. 期货公司从业人员
D. 期货交易所
[判断题]“利益冲突”原则要求银行从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务,以避免机构利益和个人利益的冲突。( )
[单项选择]保险经纪从业人员在执业活动中不能避免利益冲突时,应该______。
A. 以自身利益为重
B. 以所属保险经纪机构利益为重
C. 确保客户和所属保险经纪机构的利益不受损害
D. 确保保险公司的利益不受损害
[单项选择]当期货从业人员与投资者存在利益冲突无法继续提供期货业务服务时,应当通过()与投资者协商,采取办法妥善予以解决。
A. 所在地期货交易所
B. 所在期货经营机构
C. 中国期货业协会
D. 所在地中国证监会派出机构
[单项选择]当期货从业人员与其所服务的投资者存在利益冲突或因其他原因无法继续提供期货业务服务时,应当通过()及时与投资者协商,采取更换期货从业人员或其他办法妥善予以解决。
A. 仲裁机构
B. 中国证监会
C. 期货业协会
D. 所在期货经营机构
[多项选择]下列关于银行业从业人员处理客户投诉的做法,正确的是()。
A. 不管客户的投诉是否合理,都不得轻慢其投诉
B. 若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见,只能接受
C. 应当及时地将处理的进展和结果告诉客户
D. 应当耐心听取客户的投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当,则不必反馈
E. 不理会客户错误的投诉和建议
[单项选择]银行业从业人员处理客户投诉时,下列做法最妥当的是( )。
A. 对客户错误的投诉与建议不必理会
B. 应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当,则不必再答复客户
C. 若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见,就不必向客户反馈情况
D. 应当认真处理客户的投诉,并将处理的进展和结果适时地告诉客户
[多项选择]下列银行业从业人员的做法正确的有( )。
A. 对客户提出的要求尽量满足,无法满足的应当耐心说明情况
B. 不歧视客户,公平对待不同民族、性别、年龄的客户
C. 热情地为客户服务提供咨询方案,包括向客户提供规避监管的建议
D. 为客户保密信息
E. 在任何情况下均不透露客户信息
[多项选择]根据《银行业从业人员职业操守》,银行业从业人员在与客户的接触中,做法不当的有( )。
A. 每天都有与客户的娱乐活动
B. 邀请客户在员工吃工作餐
C. 客户是上帝,应当满足客户的一切要求
D. 在过年时向客户寄送贺年卡,并打电话问候
E. 赠送客户当地商场消费卡

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