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[单项选择]针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况，金融理财师对客户最需要进行的是 ( )。
A. 个人理财规划
B. 金融资产理财规划
C. 保险理财规划与风险管理
D. 不动产理财规划
[单项选择]修道士型客户缺乏开源动机，下列不属于理财师应针对其特性提供的建议的是( )。
A. 争取信任，认同规划是有用的
B. 从记账开始，逐步引导规划
C. 收入-支出=储蓄，做财务诊断
D. 收入-储蓄目标=支出预算
[单项选择]金融服务是金融理财师针对客户的综合需求进行的有针对性的服务，是一种全方位、分层次、个性化的规划服务，下列选项中属于金融理财服务内容的有( )。
Ⅰ．现金流量预算和管理
Ⅱ．个人风险管理与保险规划
Ⅲ．投资目标确立与实现
Ⅳ．个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，下列对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是______。
(1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务
(2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务
(3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化
(4)金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. (1)(2)(3)
B. (1)(4)
C. (2)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
[单项选择]理财师在针对客户可能发生的风险提供适当的风险管理方法的建议时，如果某类风险发生损失的频率很高，但损失程度不是很大，一般建议采取( )的方法。
A. 风险回避
B. 风险转移
C. 风险自留
D. 保险
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，对金融理财师执行个人理财规划方案的过程中选择金融产品和服务的原则，表述错误的是( )。 (1)应选择与客户生活的和财务的目标、需求及其实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务 (2)应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择能满足客户资产最大化的金融产品和服务 (3)不同的金融理财师应该选择相同的金融产品和服务，以合理地满足客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序，并使理财服务标准化 (4)金融理财师应使客户和所属机构的利益相一致
A. (1)(2)(3)
B. (1)(4)
C. (2)(3)(4)
D. (1)(2)(4)
[单项选择]根据《金融理财师职业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括( )。
(1)关于未来个人情况和经济环境的假设
(2)方案中各项内容的相互依赖性
(3)界定双方的权利与义务
(4)方案对时间的敏感性
A. (1)(2)(3)
B. (1)(2)(4)
C. (3)(4)
D. (1)(2)(3)(4)
[单项选择]金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解( )等几方面的特点。
Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性 Ⅱ．客户的职业
Ⅲ．客户的年龄阶段 Ⅳ．客户的风险偏好
Ⅴ．客户的教育背景
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，理财师在与客户具体讨论理财规划方案报告时，应考虑的因素包括______。
(1)关于未来个人情况和经济环境的假设
(2)方案中各项内容的相互依赖性
(3)界定双方的权利与义务
(4)方案对时间的敏感性
A. (1)(2)(3)
B. (1)(2)(4)
C. (3)(4)
D. (1)(2)(3)(4)
[单项选择]在个人理财规划方案的执行和监督过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是( )。 (1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案 (2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 (3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询 (4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息
A. (3)(4)
B. (1)(4)
C. (2)(3)
D. (1)(2)(3)(4)
[单项选择]根据《金融理财师纪律处分办法》，以下不是对金融理财师纪律处分种类的是( )。
A. 公开警告
B. 记过
C. 暂停认证资格：一年或一年以下，一年以上
D. 撤销认证资格：永久性处罚，无法恢复
[单项选择]根据《金融理财师纪律处分办法》，下列不是对金融理财师纪律处分种类的是______。
A. 公开警告
B. 记过
C. 暂停认证资格：一年或一年以下，一年以上
D. 撤销认证资格：永久性处罚，无法恢复
[单项选择]制定和实施《金融理财师纪律处分办法》的目的在于( )。
Ⅰ．规范金融理财师执业行为
Ⅱ．保护金融服务消费者的合法权益
Ⅲ．维护金融理财师的行业信誉
Ⅳ．加强金融理财行业自律
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作流程和具体步骤中工作内容的描述，正确的是：（ ）
①．个人理财规划流程包括：I.建立和界定与客户的关系→II.收集客户信息→III.了解客户的目标和期望→IV.分析评估客户的财务状况→V.制定理财规划方案→VI.执行理财规划方案。
②．在建立和界定与客户的关系这一步骤中，金融理财师的工作重点是取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利。
③．在收集客户信息这一步骤中，金融理财师的工作重点包括了解客户的目标和期望，与客户共同界定一个明确、可度量、可行、现实且具体的理财目标体系。
④．在分析评估客户的财务状况这一步骤中，工作重点是测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标。
A. ②、③
B. ①、②、④
C. ②、③、④
D. ③、④
[单项选择]《金融理财师职业道德准则》要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，这是哪项基本原则的要求( )。
A. 客观公正
B. 专业精神
C. 正直诚信
D. 恪尽职守
