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[多项选择]小张作为某银行的理财顾问。下列做法正确的有( )。
A. 向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务
B. 银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示
C. 向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示
D. 根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品
E. 推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估
[多项选择]小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。
A. 向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务
B. 银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示
C. 向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示
D. 根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品
E. 推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估
[判断题]某银行近期推出一款新的保本浮动收益理财计划，张先生主动要求了解，银行理财顾问向客户当面说明了产品的投资风险和风险管理的基本知识，张先生购买这款产品时，银行以书面形式确认是客户主动要求了解和购买的.
[多项选择]在个人理财顾问服务业务中，商业银行担当的是客户理财顾问角色，具体内容主要包括( )。
A. 保险规划
B. 退休规划
C. 财务策划
D. 投资品分析
E. 求学规划
[单项选择]在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A. 向客户提供理财投资咨询顾问意见
B. 向客户销售理财计划
C. 协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D. 替客户进行投资操作
[多项选择]商业银行在理财顾问服务中向客户提供( )专业化服务。
A. 财务分析
B. 财务规划
C. 投资建议
D. 个人投资产品推介
E. 投资分析
[单项选择]下列关于商业银行理财业务的做法，正确的是( )。
A. 将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
B. 将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售
C. 无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
D. 将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离
[单项选择]商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（）
A. 了解客户的风险偏好
B. 了解客户的非财务信息
C. 选择多样化投资工具
D. 评估客户的当前财务状况
[单项选择]商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。
A. 财务分析
B. 财务规划
C. 投资建议
D. 信贷产品推介
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临( )等主要风险。
A. 法律风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 市场风险
E. 流动性风险
