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[单项选择]巴塞尔委员会认为，对付操作风险的第一道防线是严格的( )。
A. 外部监管
B. 内部控制
C. 人事管理
D. 资本约束
[单项选择]巴塞尔委员会将商业银行的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险的依据是( )。
A. 按风险事故
B. 按损失结果
C. 按风险发生的范围
D. 按诱发风险的原因
[多项选择]巴塞尔委员会认为，应对操作风险的第一道防线是严格的内部控制。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从要素方面看，商业银行的内部控制必须包括的要素是( )。
A. 内部控制环境
B. 风险识别与评估
C. 内部控制措施
D. 监督与评价
E. 技术环境改进
[多项选择]巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括( )。
A. 内部欺诈
B. 外部欺诈
C. 实物资产损毁
D. 经营中断和系统瘫痪
E. 客户、产品和经营问题
[多项选择]巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型是( )。
A. 内部欺诈
B. 外部欺诈
C. 客户、产品、经营问题
D. 实物资产的损毁
E. 经营的中断和系统的瘫痪
[多项选择]巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类。下列关于这八种风险的说法，正确的有( )。
A. 交易方早上在中国支付资金，而后在美国进行交割，在这个时间差中，结算银行的倒闭导致交易对手不能履行合同，这反映了银行的流动性风险
B. 美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的国家风险
C. 商业银行筹资能力的变化可能影响原有的筹融资安排，迫使商业银行被动地进行资产负债调整，这反映了银行的信用风险
D. 央行提高法定准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的法律风险
E. 结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险
[多项选择]巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类。可能给商业银行带来声誉风险的选项有( )。
A. 银行工作人员长期对待客户态度粗暴
B. 银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅削减信贷额度
C. 市场流传次贷危机使得银行蒙受巨额亏损的消息
D. 关于银行高比例不良资产的媒体报道
E. 银行向风险承受能力低的客户推荐高风险的理财产品
[单项选择]巴塞尔委员会认为( )是对付操作风险的第一道防线。
A. 资本约束
B. 风险防范
C. 内部控制
D. 公司治理
[多项选择]操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。下列各项对操作风险的理解错误的是( )。
A. 操作风险就是柜台风险
B. 操作风险就是经营性的风险
C. 操作风险不存在于内部保障领域
D. 操作风险就是纯业务风险
E. 职工越权行为属于操作风险
[多项选择]根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备( )。
A. 全面性
B. 相关性
C. 及时性
D. 可靠性
E. 可比性
[多项选择]根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备哪些特征( )
A. 全面性
B. 相关性
C. 及时性
D. 可靠性
E. 可比性
