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[多项选择]关于存款类金融机构的存款说法，下列选项正确的有( )。
A. 存款是其主要资金来源
B. 存款是实现其职能的前提
C. 存款是决定其盈利水平的重要因素之一
D. 通过存款活动，为其与社会各界的沟通提供了渠道
[多项选择]关于存款类金融机构中间业务特点的说法，下列选项正确的有（）。
A. 以收取手续费为主要目的
B. 承诺、担保类中间业务有风险
C. 不需要垫支资金
D. 以接受客户委托方式办业务
[单项选择]关于存款类金融机构没有违反反洗钱规定的行为描述，下列选项正确的是( )。
A. 其柜员对客户存款进行检查、调查或者采取临时冻结措施
B. 其职员没有故意泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
C. 其职员实地调查可疑交易活动
D. 接照规定建立反洗钱内部控制制度
[多项选择]关于存款类金融机构职员的一些行为描述，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响的选项有（）。
A. 在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B. 发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C. 出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D. 明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
[多项选择]关于代理他人在金融机构开立个人存款账户，以下说法正确的有( )。
A. 代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件
B. 金融机构应当对代理人所出示的身份证件进行核对，但不必登记其身份证件上的姓名和号码
C. 金融机构应当对代理人所出示的身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码
D. 代理人仅需出示本人身份证件并使用实名
E. 不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，但有证据证明其开户用途合理合法的．金融机构酌情为其开立个人存款账户
[多项选择]以下有关我国金融机构关于利息计算的说法，正确的是( )。
A. 国库券的利息按复利计息
B. 个人储蓄存款的利息按单利计息
C. 住房抵押贷款按复利计息
D. 房地产开发贷款按复利计息
E. 住房抵押贷款和个人储蓄存款一样，都是按单利计息
[单项选择]下列关于非银行金融机构的说法错误的是( )。
A. 企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务
B. 汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者提供贷款服务
C. 货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构
D. 基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构
[单项选择]下列关于政策性金融机构的说法，正确的是( )。
A. 与商业银行没有区别
B. 不以盈利为目的
C. 由政府支持不完全以盈利为目的
D. 代表国家财政
[单项选择]下列关于银行业金融机构的说法，正确的是( )。
A. 存贷款业务是商业银行的主营业务，也是西方发达国家商业银行的一半以上的收入来源
B. 截至2007年年末我国金融机构按照市场份额由高到低排序为：国有商业银行、城市商业银行、股份制商业银行、其他金融机构
C. 银行业金融机构包括：中央银行、国有商业银行、股份制商业银行、农村信用社
D. 根据《商业银行法》，商业银行是指依照该法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人
[单项选择]下列关于金融机构的说法中，正确的是（）。
（1）银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构，不包括政策性银行
（2）商业银行的主要负债业务包括支票存款、定期存款、储蓄存款和借款等，承兑业务不属于负债业务的范畴
（3）信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的使用权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以委托人的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人
（4）金融集团或控股公司的经营模式各有不同，其中美国模式是设立金融控股公司，由金融控股公司经营各类金融业务，目前我国的中信、光大更多是在借鉴这种模式
A. （1）（4）
B. （2）（3）
C. （1）（3）
D. （2）（4）
[单项选择]下列关于金融机构的说法中，正确的是______。
(1)银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构，不包括政策性银行
(2)商业银行的主要负债业务包括支票存款、定期存款、储蓄存款和借款等，承兑业务不属于负债业务的范畴
(3)信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的使用权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以委托人的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人
(4)金融集团或控股公司的经营模式各有不同，其中美国模式是设立金融控股公司，由金融控股公司经营各类金融业务，目前我国的中信、光大更多是在借鉴这种模式
A. (1)(4)
B. (2)(3)
C. (1)(3)
D. (2)(4)
[多项选择]关于金融机构中的挪用行为，下列哪些说法正确
A. 非国有金融机构(商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司)工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，是挪用资金罪
B. 国有金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，是挪用公款罪
C. 国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员利用职务上的便利，挪用本单位资金的，是挪用公款罪
D. 国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员利用职务上的便利，挪用客户资金的，是挪用资金罪
[多项选择]下列关于外资银行和非银行金融机构的说法，正确的是( )。
A. 信托公司是“受人之托，代人理财”的非营利性金融机构
B. 我国的四家资产管理公司到目前为止尚未完成政策性不良资产的处置任务
C. 外资银行若以具有独立资格的法人银行进行经营，则享受国民待遇
D. 货币经纪公司不能开展人民币存贷业务
E. 金融租赁公司是指经银监会批准，以经营租赁业务为主的非银行金融机构
[多项选择]关于银行或者其他金融机构中发生的收受贿赂行为下列哪些说法正确
A. 非国有金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是非国家工作人员受贿罪
B. 非国有金融机构的工作人员在金融业务活动中违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，是非国家工作人员受贿罪
C. 国有金融机构工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪
D. 国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪
