更多"2004年6月《新巴塞尔协议》的颁布，提出了研究商业银行操作风险的要求"的相关试题:
[多项选择]2004年6月《新巴塞尔协议》的颁布，提出了研究商业银行操作风险的要求。操作风险是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。下面属于操作风险的表现形式的有( )。
A. 商业银行内部的有关人员，采用诈骗、盗用资产、违犯内部规章制度等手段进行舞弊
B. 商业银行的业务操作过程中，业务及管理人员由于交易数据输入错误，不完备的法律文件、未经批准访问客户账户等所产生的交易失败、过程管理出错、合作失败等状况
C. 商业银行在执行合同和提供良好工作条件方面的不足
D. 由于恐怖事件、地震、火灾、洪灾等不可抗拒的力量产生的商业银行实体资产的损失
E. 缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录以及缺乏有效的绩效考核激励措施
[多项选择]《巴塞尔新资本协议》对商业银行客户评级、评分的验证提出了许多要求，包括( )。
A. 商业银行必须定期进行模型的验证
B. 商业银行必须建立一个健全的体系，用来检验评级体系、过程和风险因素评估的准确性和一致性
C. 商业银行必须定期比较每个信用等级的实际违约率和预期违约率
D. 商业银行必须在实际违约概率持续高于预期值的情况下下调预期值
E. 商业银行必须使用其他的量化检验工具，并同相关的外部数据源比较
[多项选择]由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的操作风险越来越影响商业银行稳健经营，对此采取的有效措施包括( )。
A. 加强员工对操作风险的认识理解，以人为本，加强风险教育
B. 加强内控机制建设，建立防范操作风险的长效机制
C. 建立健全风险管理体系
D. 采取市场化的任用机制，建立科学合理的培训机制
E. 建立与完善激励考核机制
[单项选择]根据中国银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》(试行)，规定商业银行信用风险监管指标中的不良贷款率不应高于( )。
A. 4%
B. 4.5%
C. 5%
D. 5．5%
[单项选择]我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是( )。
A. 完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序
B. 明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务
C. 董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境向一致
D. 建立完善的信息报告和信息披露制度
[单项选择]客户张某给某商业银行银行信贷员小梁出示了市科委颁布的获奖证书的复印件，小梁据此签署了同意贷款的个人意见，小梁的行为明显违反了( )。
A. 授信原则
B. 协助执行
C. 了解客户
D. 公平对待
