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[单项选择]关于操作风险报告的说法,正确的是( )。
A. 不能使用外部人员撰写的报告
B. 除高级管理层外,报告不应发送给相应的各级管理层
C. 内审部门应直接参与业务部门的操作风险管理
D. 业务部门可以单独向高级管理层汇报,不一‘定需要经过风险管理部门
[单项选择]关于操作风险报告的说法,不正确的是()。
A. 操作风险报告的内容都应当包括风险状况、损失事件、诱因与对策、关键风险指标、资本金水平五个主要部分
B. 报告应针对风险的变动情况评估资本的充足状况,并提出改进建议
C. 报告应对风险指标的变化情况、与阈值的距离等作出分析和解释
D. 业务部门不能单独向高级管理层汇报,必须经过操作风险管理部门
[单项选择]下列关于操作风险报告的说法,不正确的是( )。
A. 可以使用外部人员撰写的风险报告
B. 除高级管理层外,报告应发送给相应的各级管理层
C. 内容应包括风险状况、损失事件、诱因与对策、关键风险指标、资本金水平五个主要部分
D. 业务部门不必参与制作操作风险报告
[单项选择]下列关于操作风险的说法,不正确的是()。
A. 操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
B. 操作风险具有普遍性和非盈利性,不能给商业银行带来盈利
C. 操作风险是商业银行所不可避免的
D. 操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
[单项选择]下列关于操作风险的说法中,不正确的是()。
A. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险
B. 操作风险包括战略风险和声誉风险,但是不包括法律风险
C. 中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查.评价商业银行操作风险管理的有效性
D. 商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》的要求.建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系,有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险
[单项选择]下列关于操作风险分类的说法,正确的是()。
A. 高管欺诈属于可降低的风险
B. 交易差错和记账差错属于可规避的风险
C. 火灾和抢劫属于可规避的风险
D. 改变市场定位属于可规避风险
[单项选择]下列关于防范质押操作风险的说法,错误的是()。
A. 银行应当确认质物是否需要登记
B. 银行应收齐质物的有效权利凭证
C. 银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议,约定保全银行债权的承诺和监管措施
D. 银行借出质押证件时,应书面通知登记部门或托管方撤销质疑
[单项选择]下列关于操作风险损失的说法,不正确的是()。
A. 操作风险损失数据收集指操作风险损失数据(包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响)的搜集、汇总、监控、分析和报告工作
B. 地震、台风、暴雨等造成的资产和人员损失不属于操作风险损失
C. 对因操作风险损失事件带来的声誉影响,要及时分析和报告,但不要求量化损失
D. 操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致,以确保统计结果客观、准确及可比
[单项选择]下列关于商业银行操作风险的说法,不正确的是()。
A. 根据商业银行管理和控制操作风险的能力,可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险
B. 不管尽多大努力,采用多好的措施,购买多好的保险,总会有操作风险发生
C. 商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策
D. 商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金
[单项选择]下列关于操作风险评估中关键风险指标的说法。不正确的是( )。
A. 员工人均培训费用的变化情况,反映了商业银行在提高员工工作技能方面所作出的努力
B. 前后台交易不匹配占比过大,意味着前台的书面记录存在问题和/或后台在输入交易信息时出现问题,同时缺乏信息系统支持
C. 人员在当前部门的从业年限越长,工作经验越丰富,通常业务出错的可能性越小
D. 若每个业务部门与业务有关的Excel表格数量很少,后果是既难统一规范又加大了工作量,导致流程低效、质量低下
[单项选择]下列关于操作风险识别方法的说法,错误的是()。
A. 商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型,对操作风险进行全面的识别
B. 自我评估的主要目的是加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理
C. 利用自我评估法能够对风险成因、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据统计
D. 因果分析模型可以识别哪些风险因素与风险损失具有最高的关联度
[单项选择]下列选项关于信用风险和市场风险、操作风险的辨析,说法正确的是()。
A. 信用风险具有明显的系统风险特征
B. 市场风险具有数据有数和易于计量的特点,具有明显的非系统风险特征,难以通过分散化投资完全消除
C. 操作风险具有非营利性,容易引发市场风险和信用风险
D. 以上说法皆不正确
[多项选择]关于QDII风险的说法,正确的是()
A. QDII基金在全球范围内进行资产配置,会面临国内基金所没有的汇率风险。
B. QDII基金管理者海外市场管理经验丰富,管理上没有什么风险。
C. QDII面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。
D. QDII基金的流动性风险也需要注意。