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[单选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行可探索建立员工账户监测系统,下面列举的某银行的做法错误的是( ):
A.银行与其员工签署协议,约定可根据情况对员工账户交易进行监测
B.银行对工作场所开展飞行检查
C.银行特别关注员工与客户之间的资金往来
D.银行在定期的账户监测中,发现某员工与信贷客户甲往来频繁且金额较大,后了解到甲是该员工亲属,于是不再关注
[单选题]按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,各商业银行应强化银行员工行为管理,下列做法错误的是( ):
A.完善全员管理制度
B.充分利用网络.电话等方式建立外部举报机制
C.因员工账户属于个人隐私,银行认为无权监测
D.通过问卷调查.电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷
[多选题]王先生接到某商业银行的电话通知：告知王先生申请的冠字号码查询已经有了结果。经核查，没有发现王先生要求查询的冠字号码，因此这张假币不是该商业银行付出的，王先生不要再来银行了。该商业银行做法正确的是（ ）
A.应通过现场或邮寄的方式将《人民币冠字号码查询结果通知书》送达查询人
B.应尽量详细描述查询过程，充分履行举证责任
C.应将查询结果通过人民银行告知查询人
D.应告知申请人在3个工作日内向有关机关申请再查询
[单项选择]商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法错误的是( )。
A. 对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
B. 商业银行提供的理财产品组合中如包括代理销售产品，应对所代理的产品进行充分的分析，对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证
C. 商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业协会报告
D. 商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
[单项选择]关于商业银行对大额不良贷款逐笔计提专项准备金的做法，下列说法错误的是（）。
A. 损失类的贷款，应按贷款余额的100%计提专项准备金
B. 可疑类贷款有必要也可以从其贷款组合中区别出来逐笔计算
C. 如果次级类贷款可能的还款来源是抵押品，相对明确并容易量化，应该区别出来逐笔计提
D. 对于单笔贷款计提准备金时，不需要扣除该笔贷款抵押品的
[单项选择]下列商业银行的做法中，不正确的是（）。
A. 销售收益率不大于零的理财计划
B. 对理财计划设置市场风险监测指标
C. 对理财计划的资金成本与收益进行独立测算
D. 根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
[多选题] 王先生接到某商业银行的电话通知:告知王先生申请的人民币冠字号码查询已经有结果了。 经核查,没有发现王先生要求查询的冠字号码,因此这张假币不是该商业银行付出的,王先生不要再 来银行了。该商业银行正确做法是()。
A.应通过现场或邮寄的方式将《人民币冠字号码查询结果通知书》送达查询人;
B.应尽量详细描述查询过程,充分履行举证责任;
C.应将查询结果通过人民银行告知查询人;
D.应告知申请人可在 3 个工作日内向有关机构申请再查询。
[单项选择]商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。
A. 业务专业化
B. 统一经营管理
C. 产品独立化
D. 风险隔离的“栅栏”
[单项选择]下列商业银行的做法中，体现了公司信贷相关原则的有（）。
A. 银行对贷款严格审理与管理
B. 银行为了盈利，而争取优厚的利息收入
C. 商业银行为了提高效率，而简化办理贷款的程序
D. 商业银行依法经营，独立核算，照章纳税，追求利润
E. 商业银行对选择贷款对象公平对待，尽量满足所有企业的贷款需要
[单项选择]关于商业银行的说法，错误的是（）
A. 商业银行可以吸收存款，发放贷款
B. 商业银行是发行的银行
C. 信用中介是商业银行最基本的职能
D. 中国银行属于商业银行范畴
[多项选择]根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行贷款法律制度的规定，哪些选项是错误的？（）
A. 商业银行发放贷款应以担保为主、信用贷为例外，发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定，对关系人不能发放贷款
B. 关系人是指与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事、监事和高级管理人员
C. 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起1年内予以处分
D. 商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限，自行确定贷款利率
[多项选择]我国的商业银行有国有独资商业银行和股份制商业银行两大类，下列属于国有独资商业银行的有（）。
A. 中国工商银行
B. 国家开发银行
C. 中国建设银行
D. 交通银行
E. 中国人民银行
[多选题]依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定, 下列关于商业银行内部审计外包的做法中,不正确的是:( )
A.甲银行将部分审计职能进行外包,以缓解内部审计资源压力
B.乙银行将本年度对零售条线开展专项审计的活动外包,大大缓解了今年内部审计资源的压力
C.丙银行对自己的审计外包服务商做出要求,要求其外包行为应符合本银行内部审计章程要求
D.中兴会计师事务所正在为丁银行提供外审服务,丁银行遂直接将个别审计活动外包给了中兴会计师事务所
[单项选择]下列关于商业银行的说法中错误的有：( )
A. 湖北省工商银行具有法人资格
B. 商业银行变更注册资本应经中国人民银行批准
C. 商业银行变更分、支行所在地应经中国人民银行批准
D. 商业银行拨付各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金额的60%
[多项选择]间接信用指导是指中央银行通过（）等办法来间接影响商业银行等金融机构行为的做法。
A. 直接干预
B. 道义劝告
C. 公开宣传
D. 金融检查
E. 政治教育
[单项选择]某商业银行对贷款进行审批，下列做法正确的是（）。
A. 审查与批准一般由两个不同部门或不同的人完成
B. 贷款批准必须集体作出
C. 贷款审查一般由客户经理完成
D. 贷款审批可以与贷款调查同为一个部门
[多项选择]商业银行的下列做法中，能够起到降低流动性风险作用的有（）。
A. 适度分散客户种类和资金到期日
B. 制定风险集中限额
C. 以零售资金作为银行负债的主要来源
D. 将贷款集中于房地产企业
E. 以批发性质的资金作为银行负债的主要来源
