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[单项选择]抵押是个人贷款信用风险缓释的主要方法，下列关于抵押的说法，不正确的是（）。
A. 按照巴塞尔协议Ⅱ，银行存在的信用风险暴露，可全部或部分以交易对象或代表交易对象的第三方的抵押品进行避险
B. 抵押可以增加借款人的违约成本
C. 抵押可以减少银行的风险暴露
D. 在有抵押的情况下，即使借款人发生违约，贷款银行也可以通过处置抵押物而完全避免损失
[单项选择]关于信用风险的说法，错误的是（ ）。
A. 信用风险是指交易对象无力履约的风险
B. 信用风险只存在于贷款业务中
C. 发放关联贷款可能会造成信用风险
D. 承兑业务可能会造成信用风险
[单项选择]下列关于信用风险的说法，错误的是（）。
A. 结算风险是一种特殊的信用风险
B. 对于大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
C. 信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响相同
D. 信用风险既存在于表内业务中，又存在于表外业务中
[单项选择]下列关于信用风险的说法，正确的是（）。
A. 信用风险只存在于银行的表内业务
B. 对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源
C. 信用风险是银行面临的最复杂和最主要的风险
D. 场外衍生品交易中不存在信用风险
[单项选择]下列关于信用风险正确的说法是( )。
A. 信用风险是给债务人或者金融产品售卖入造成经济损失的风险
B. 信用风险通常与市场风险一样，观察数据较多，且容易获取
C. 结算风险是一种特殊的信用风险
D. 信用风险具有明显的系统性风险特征
[单项选择]下列关于信用风险的说法，不正确的是（）。
A. 对大多数银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
B. 信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中
C. 衍生产品的潜在风险不容忽视
D. 从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失
[多项选择]下列关于信用风险的说法，不正确的有（）。
A. 信用风险又被称为违约风险
B. 对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源
C. 信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式
D. 信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类
E. 信用风险具有明显的系统性风险特征
[多项选择]关于信用风险，下列说法正确的有（）。
A. 信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险
B. 对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源
C. 信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，又存在于信用担保贷款承诺及衍生品交易等表外业务中
D. 信用风险观察数据多且易获取，具有明显的系统性风险特征
E. 信用风险是商业银行最复杂的风险种类
[单项选择]下列选项关于信用风险和市场风险、操作风险的辨析，说法正确的是（）。
A. 信用风险具有明显的系统风险特征
B. 市场风险具有数据有数和易于计量的特点，具有明显的非系统风险特征，难以通过分散化投资完全消除
C. 操作风险具有非营利性，容易引发市场风险和信用风险
D. 以上说法皆不正确
[多项选择]下列关于信用风险监控的说法正确的有（）。
A. 信用风险监控是一个动态的过程
B. 信用风险监控是一个静态的过程
C. 信用风险监控是一个连续的过程
D. 信用风险监控与报告是信用风险管理流程的重要环节
E. 信用风险监控是一个不连续的过程
[多项选择]以下关于信用风险组合模型的说法，正确的有（）。
A. CreditMetrics本质上是一个VaR模型
B. CreditMetrics无法达到同传统期望和传统标准差一样来衡量非交易性资产信用风险的目的
C. CreditPortfolioView是CreditMetrics模型的一种补充
D. CreditPortfolioView比较适合投机类型的借款人
E. CreditRisk+模型是对贷款组合违约率进行分析的
[多项选择]下列关于信用风险预期损失的说法，正确的有（）。
A. 预期损失等于违约概率乘以违约风险暴露
B. 预期损失等于违约概率乘以违约损失率乘以违约风险暴露
C. 预期损失代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
D. 预期损失是未来损失的最大值
E. 预期损失是信用风险损失分布的数学期望
[单项选择]下列关于信用风险资本计量的说法，不正确的是( )。
A. 计量信用风险资本的方法有标准法和内部评级法
B. 风险权重由巴塞尔委员会在《巴塞尔新资本协议》中给定的函数公式计算出来
C. 外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法
D. 内部评级系统是风险计量/分析的核心工具，由评级模型和评级数据两部分组成
[单项选择]下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的是（）。
A. 是商业银行已经预计到将会发生的损失
B. 等于预期损失率与资产风险敞口的乘积
C. 等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积
D. 是信用风险损失分布的方差
