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[单项选择]对于处于事业稳定期、收入丰厚的中年夫妇家庭，其合理地理财规划投资策略为( )。
A. 家庭资产的安全性和收益的稳定性已经成为家庭理财的主要问题
B. 在投资上，将倾向于稳健的投资组合
C. 理财金字塔的较下面部分的投资品种，比如债券等固定收益投资、安全的投资基金以及房地产等资产的比例应当有所增加
D. 以上说法均正确
[单项选择]对于退休夫妇家庭，其合理的理财规划投资策略，下列说法中错误的是( )。
A. 保守理财，平稳生活，实现健康安心富足的晚年
B. 理财基本原则和目标资产的安全为第一位的因素
C. 投资以收益最大化为主要目的
D. 投资收益的目标是要能够保证大于通货膨胀使家庭资产能够不被侵蚀
[单项选择]对于处于事业发展期、收入稳定的年轻白领，其合理地理财规划投资策略为( )。
A. 在投资上可以采取激进一些的策略，投资于有较高回报的领域
B. 在投资上可以采取稳健一些的策略，投资于有收益与风险稳定的领域
C. 在投资上可以采取保守一些的策略，以积累资产为晚年生活做准备
D. 以上说法均不正确
[单项选择]对于处于事业稳定期、收入丰厚的中年夫妇家庭，其合理的理财规划投资策略为( )。
A. 家庭资产的安全性和收益的稳定性成为家庭理财的主要问题
B. 在投资上倾向于稳健的投资组合
C. 理财金字塔较下面部分的投资品种，如债券等固定收益投资、安全的投资基金以及房地产等资产的比例应当有所增加
D. 以上说法均正确
[多项选择]处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括( )。
A. 风险管理规划
B. 现金规划
C. 投资规划
D. 财产传承规划
E. 消费支出规划
[多项选择]接上题，该夫妇有一即将从政府机关退休的父亲，那么理财规划师在为其父亲进行退休养老规划的时候，需要掌握的信息有：( )。
A. (A) 子女的收入水平
B. (B) 父亲的养老金收入
C. (C) 父亲的退休年限
D. (D) 父亲的健康状况
E. (E) 父亲目前的消费水平、收入支出结构
[多项选择]处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有( )。
A. 退休养老规划
B. 投资规划
C. 现金规划
D. 财产传承规划
E. 税收筹划
[单项选择]个人家庭理财规划的核心通常是( )。
A. 投资规划
B. 消费支出规划
C. 退休养老规划
D. 子女教育规划
[单项选择]下列( )投资理财工具最适合于退休养老规划。
A. 利率期货
B. 权证
C. 平衡型基金
D. ST股票
[单项选择]在家庭综合理财规划方案中，专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面不包括( )。
A. 日常生活储备
B. 意外现金储备
C. 投资现金储备
D. 家庭支援现金储备
[多项选择]理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有( )。
A. 投资规划是理财规划的一个组成部分
B. 投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C. 理财规划是投资规划的一个组成部分
D. 理财规划是投资规划的基础
E. 理财规划就是投资规划
[多项选择]现金规划是个人或家庭理财规划中的一个重要内容。现金规划需要考虑的因素有：( )。
A. (A) 对金融资产流动性的要求
B. (B) 个人或家庭的投资偏好
C. (C) 个人或家庭的风险偏好程度
D. (D) 持有现金及现金等价物的机会成本
[单项选择]理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是( )。
A. 投资目标要具有现实可行性
B. 投资目标要精确，不可有弹性
C. 投资目标期限要明确
D. 投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背
[多项选择]每个家庭的消费习惯不同，但同一个家庭的消费习惯并不会因退休而有大幅改变，但理财规划师仍需要通过目前支出细目的相应调整来编制退休后的支出预算，具体来说，在调整的时候可遵循的原则有( )。
A. 考虑退休后的应急费用
B. 按照目前家庭人口数与退休后家庭人口数的差异调整费用
C. 去除退休前可支付完毕的负担
D. 加上退休后根据规划而增加的休闲费用及因年老而增加的医疗费用
E. 减去因工作而必须额外支出的费用
[多项选择]某夫妇有一个刚满上学年龄的女儿，那么理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候，需要掌握的信息有：( )。
A. (A) 该夫妇的退休年限
B. (B) 女儿的年龄和教育费用需求距今年数
C. (C) 当前在校生活费水平
D. (D) 女儿的健康水平
E. (E) 女儿的教育培训费用
[多项选择]接上题，该夫妇有一个刚满上学年龄的女儿，那么理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候，需要掌握的信息有：( )。
A. (A) 该夫妇的退休年限
B. (B) 女儿的年龄和教育费用需求距今年数
C. (C) 当前在校生活费水平
D. (D) 女儿的健康水平
E. (E) 女儿的教育培训费用
