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[单项选择]商业银行开展个人理财顾问业务，应对客户实行( )。
A. 分层管理
B. 分片管理
C. 分时段管理
D. 分风险管理
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据包括( )。
A. 客户的工作年限
B. 客户的经济情况
C. 客户的风险认知能力
D. 客户的风险承受能力
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B. 商业银行未按客户指令进行操作
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D. 挪用单独管理的客户资产
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应防范的风险不包括( )。
A. 流动性风险
B. 声誉风险
C. 操作风险
D. 法律风险
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度说法不正确的是( )。
A. 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
B. 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C. 审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D. 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度的说法，不正确的是( )。
A. 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
B. 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C. 审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D. 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D. 未按规定进行风险揭示和信息披露的
E. 未建立相关风险管理制度和管理体系的
[多项选择]根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。
A. 了解客户的风险偏好
B. 了解客户的风险认知能力
C. 评估客户的财务状况
D. 替客户决定合适的投资产品
E. 向客户销售适宜的投资产品
[单项选择]下列不属于商业银行开展个人理财业务时造成客户经济损失，应按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任的情形是( )。
A. 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录
C. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
D. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
[多项选择]商业银行开展个人理财业务，应遵守( )。
A. 法律
B. 仲裁
C. 调解
D. 行政法规
E. 国家有关政策
[单项选择]商业银行开展个人理财业务和承销证券投资资金属于商业银行的( )。
A. 负债业务
B. 存款业务
C. 资产业务
D. 中间业务
[多项选择]商业银行开展个人理财业务的必备条件包括( )。
A. 机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
B. 制度建设，分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
C. 人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度
D. 技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E. 个人理财资金的使用和核算管理
[单项选择]在我国，商业银行开展个人理财业务实行( )。
A. 登记制和报告制
B. 注册制和报告制
C. 审批制和注册制
D. 审批制和报告制
