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[单项选择]在债项评级中，违约损失率(LGD)的估计公式为贷款损失/违约风险暴露，下列相关表述不正确的是( )。
A. 违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和
B. 客户没有违约的时候，也存在违约风险暴露
C. 违约损失率是一个事后概念
D. 估计违约损失率的损失是会计损失
[单项选择]在债项评级中，违约损失率的估计公式为贷款损失/违约风险暴露，下列相关表述正确的是( )。
A. 违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内项目的风险暴露总额
B. 只有客户已经违约，才会存在违约风险暴露
C. 违约损失率是一个事后概念
D. 估计违约损失率的损失是会计损失
[单项选择]客户评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度，下列关于客户评级与债项评级的说法正确的是( )。
A. 在某一时点，同一债务人可能有不同的客户评级
B. 在某一时点，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
C. 债项评级主要针对交易主体，其等级主要由债务人的信用水平决定
D. 客户评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率
[单项选择]对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的( )来实现的。
A. 信用指标
B. 违约损失率
C. 贷款偿还率
D. 贷款拖欠时间
[单项选择]死亡率模型是根据贷款或债券的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户或债项的违约概率，即死亡率，通常分为边际死亡率和累计死亡率。根据死亡率模型，假设某3年期辛迪加贷款。从第1年至第3年每年的边际死亡率依次为0.17%、0.60%、0.60%，则3年的累计死亡率为（）。
A. 0.17%
B. 0.77%
C. 1.36%
D. 2.32%
[单项选择]假设违约损失率（LGD）为8%，商业银行估计（EL）为10%，则根据《巴塞尔新资本协议》，违约风险暴露的资本要求（K）为（）。
A. 18%
B. 0
C. -2%
D. 2%
