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[单项选择]下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是( )。
A. 只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制
B. 要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
C. 应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性
D. 定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
[单项选择]关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是( )。
A. 定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估
B. 要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
C. 只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制
D. 应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性
[单项选择]商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解并密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施。以上表述体现了( )。
A. 了解客户和银行利益最大化原则
B. 事先预防、事中控制、事后损失最小化原则
C. 了解客户和符合客户最大利益原则
D. 审慎性原则
[单项选择]商业银行的合规管理部门应在( )的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。
A. 合规负责人
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
[单项选择]提交给高级管理层的风险报告中首先要列明经评估后商业银行的风险状况，风险评估结果通常以风险图、风险表的形式来展示。下列关于风险表说法正确的是( )。
A. 颜色越深表示风险越严重
B. 表中的“1”表示好转
C. 表中的“0”表示恶化
D. 无数值表示无风险
[单项选择]商业银行应当指定( )向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。
A. 市场风险承担部门
B. 市场风险管理部门
C. 内部审计机构
D. 外部审计机构
[单项选择]下列不属于商业银行的高级管理层的是（）。
A. 行长
B. 副行长
C. 股东
D. 财务负责人
[单项选择]商业银行高级管理层成员的任职资格需要符合（）的规定。
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 银行业监督管理机构
D. 银行业协会
[单项选择]在个人理财的风险管理中，( )提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
A. 业务部门
B. 外部审计部门
C. 内部审计部门
D. 会计部门
[多项选择]根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。
A. 个人理财业务人员的风险管理
B. 个人理财顾问服务的风险管理
C. 综合理财顾问服务的风险管理
D. 个人理财业务产品开发的风险管理
E. 个人理财业务产品销售的风险管理
[单项选择]商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的( )。
A. 性能测试
B. 强度测试
C. 风险测试
D. 压力测试
