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[单项选择]通过现金流分析估计商业银行的流动性需求,商业银行未来时段内的流动性头寸等于()加总。①新贷款净增值的预测值;②存款净流量的预测值;③其他资产净流量预测值;④其他负债净流量预测值;⑤期初的“剩余”或“赤字”。
A. ①、②
B. ①、②、③
C. ①、②、⑤
D. ①、②、③、④、⑤
[单项选择]通过现金流分析估计商业银行的流动性需求,商业银行未来时段内的流动性头寸等于()加总。
(1)新贷款净增值的预测值(2)存款净流量的预测值
(3)其他资产净流量预测值(4)其他负债净流量预测值
(5)期初的“剩余”或“赤字”
A. (1)、(2)
B. (1)、(2)、(3)
C. (1)、(2)、(5)
D. (1)、(2)、(3)、(4)、(5)
[单项选择]在对企业进行现金流分析中,对于短期贷款应更多的关注( )。
A. 在未来的经营活动中是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息
B. 其抵押或担保是否足额,其还本付息是否正常
C. 正常经营活动的现金流量是否能够及时和足额偿还贷款
D. 借款人是否有足够的筹资能力和投资能力来获得现金流量以偿还贷款利息
[单项选择]通过现金流分析估计商业银行的流动性需求,商业银行未来时段内的流动性头寸等于( )加总。
①新贷款净增值的预测值;
②存款净流量的预测值;
③其他资产净流量预测值;
④其他负债净流量预测值;
⑤期初的“剩余”或“赤字”。
A. ①、②
B. ①、②、③
C. ①、②、⑤
D. ①、②、③、④、⑤
[单项选择]在对企业进行现金流分析中,对于不同类型的贷款、不同发展阶段的借款人分析起点和考虑的程度是不同的。因此,对于短期贷款应更多地关注( )。
A. 其抵押或担保是否足额,其还本付息是否正常
B. 在未来的经营活动中是否能够产生足额的现金流量以偿还贷款本息
C. 正常经营活动的现金流量是否及时和足额偿还贷款
D. 借款人是否有足够的筹资能力和投资能力来获得现金流量以偿还贷款利息
[单项选择]项目资本金现金流量分析中的现金流入与( )现金流量分析中的现金流人是相同的。
A. 盈利能力
B. 投资现金
C. 收益
D. 经营成本
[单项选择]下列关于现金流分析说法不正确的是( )。
A. 现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来中长期内的流动性状况
B. 根据历史数据研究,流动性剩余额与总资产之比小于3%~5%时,对商业银行的流动性风险是一个预警
C. 商业银行的规模很大而且业务非常复杂,则现金流分析的可信赖度减弱
D. 在实践操作中,现金流分析法和缺口分析法通常一起使用,互为补充
[单项选择]下列关于现金流分析的说法,不正确的是()。
A. 现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况
B. 根据历史数据研究,流动性剩余额与总资产之比小于3%~5%时,对商业银行的流动性风险是一个预警
C. 商业银行的规模越大,业务越复杂,现金流分析的可信赖度越强
D. 应当将商业银行的流动性“剩余”或“赤字”与融资需求在不同的时间段内进行比较,以合理预估商业银行的流动性需求
[单项选择]商业银行流动性管理中的现金流分析法的缺点是( )。
A. 难以准确反映流动性状况
B. 现金流分析过于繁杂,分析结果具有滞后性
C. 现金流分析是一种定性分析法,难以定量准确反映流动性状况
D. 对于规模大、业务复杂的商业银行而言,获得完整现金流量的可能性和准确性会降低,分析的准确性也随之降低