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[单项选择]商业银行开展( )个人理财业务时，不需要银监会申批。
A. 保证固定收益理财计划
B. 保本收益理财计划
C. 保证最低收益理财计划
D. 为开展个人理财业务而设定的具有保证收益性质的新的投资产品
[单项选择]审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。
A. 了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B. 了解客户的家庭收入、支出和负债情况
C. 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D. 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
[单项选择]下列不属于商业银行开展个人理财业务时造成客户经济损失，应按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任的情形是( )。
A. 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录
C. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
D. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
[单项选择]商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是（ ）。
A. 保证收益理财计划
B. 保证最低收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划
[单项选择]银监会通过实行( )，对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。
A. 审批制和报告制
B. 注册制和报告制
C. 审批制和注册制
D. 等级制和报告制
[单项选择]对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的，银监会可令其限期改正，逾期未改的，银监会有权采取( )的措施。
A. 暂停该银行新的理财计划和产品
B. 停止对该银行所有理财计划或产品的销售
C. 更换该银行个人理财业务管理部门的负责人
D. 将该银行客户的交易转移至其他银行办理
[多项选择]商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料应包括( )。
A. 有商业银行负责人签署的申请书
B. 拟申请业务介绍
C. 业务实施方案
D. 商业银行内部相关部门的审核意见
E. 中国银监会要求的其他文件和资料
[单项选择]以下( )不符合银监会对个人理财的相关监督管理规定。
A. 商业银行在销售不需要审批的理财产品时，至少应在销售的1个月前将相关资料报送银监会
B. 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会
C. 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告
D. 年度报告和相关报表应在下一年度的2月底前报送银监会
[单项选择]商业银行在开展放款业务和投资业务时须仔细核实银行利润，利高的资产项目多做，利薄的项目少做，以保证银行资产的收益和市场竞争力，这体现的经营原则是( )。
A. 安全性
B. 效益性
C. 流动性
D. 公平性
[多项选择]商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C. 挪用单独管理的客户资产的
D. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
[单项选择]属于商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务报送资料的是( )。
A. 商业银行负责人签署的申请书
B. 业务实施方案
C. 理财计划拟销售的客户群
D. 商业银行内部相关部门的审核意见
[单项选择]信誉良好，近( )年内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需批准的个人理财业务。
A. 3
B. 2
C. 1
D. 半
