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[单项选择]执行理财方案时，理财规划师应注意( )。
A. 妥善保管理财计划的执行记录
B. 理财方案的制订和执行最好一成不变
C. 执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
D. 不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
[单项选择]为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循的三个原则不包括( )。
A. 准确性
B. 安全性
C. 及时性
D. 有效性
[单项选择]王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题，则理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的因素不包括（）。
A. 理财产品的安全性
B. 理财产品的收益性
C. 利率变动的风险
D. 王先生的风险偏好
[单项选择]根据《金融理财师执业操作准则》，下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中，金融理财师应履行义务的描述，正确的是：（ ）
A. 在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。
B. 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。
C. 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。
D. 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
[多项选择]理财规划师在考虑政府教育资助时，应考虑的问题有：( )。
A. (A) 理财规划师应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息
B. (B) 由于政府拨款有限，拨款数量具有很大的不确定性，策划方案应减少对该筹资渠道的依赖
C. (C) 在客户子女距离上大学时间长于5年时，策划方案应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用
D. (D) 客户本身有稳定收入时，策划方案不应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用
[单项选择]在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是( )。
Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]在考虑政府教育资助时，理财规划师应考虑的问题不包括下列的( )。
A. 由于政府拨款有限，拨款数量具有很大的不确定性，策划方案应减少对该筹资渠道的依赖
B. 理财规划师应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息
C. 在客户子女距离上大学时间长于5年时，策划方案应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用
D. 客户本身有稳定收入时，策划方案不应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用
[单项选择]通常情况下，理财方案的执行人是( )。
A. 客户本人
B. 理财规划师
C. 客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
D. 理财规划师所在机构
[单项选择]根据操作准则所必须执行的做法，下列选项中，( )不是CFP认证的金融理财师必须执行的行为。
A. 提供客户产品价格清单，以方便客户针对各种产品进行比价
B. 简报理财规划建议书
C. 应顾客的同意，根据服务范围应有的理财规划方案执行责任
D. 分析顾客的信息以了解顾客财务状况并评估顾客的目标、需求及优先事项，依据顾客拥有的资源及目前的行动，评价到底可以达到什么程度
[单项选择]( )是理财规划生效的基础，如果对( )的认识发生了偏差，理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。
A. 客户当前收入状况
B. 理财目标
C. 理财效果预测
D. 客户当前支出状况
[单项选择]下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是( )。
①完成理财规划方案的执行与调整部分
②完成分项理财规划
③完备附件及相关材料
④确定客户的理财目标
⑤分析理财方案预期效果
A. ④①⑤②③
B. ④①②⑤③
C. ④②⑤①③
D. ④⑤②①③
[单项选择]理财规划师在考虑风险和收益时，应当( )。
A. 风险和收益并重
B. 收益最大化，不考虑风险
C. 风险管理优先于追求收益
D. 如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案
[单项选择]在金融理财中，金融理财师为客户提出配置资产建议时，首先应当考虑的是( )。
A. 国债、政府债券
B. 蓝筹股
C. 实业投资
D. 金融衍生品
[单项选择]下列关于监督并控制理财方案的执行的说法，不正确的是( )。
A. 随着时间的推移和环境的变化，原来制定的理财目标与理财方案可能与现实情况不完全相符
B. 理财师应该定期检查并监督理财方案的执行情况，并根据执行情况与现实情况进行适当的修正和调整
C. 理财规划注重的是长期的策略性安排，而不应是短期内随意改变方向或放弃原来制定的目标或方案
D. 理财师在什么时候检查或监督理财方案执行情况，多长时间检查一次，对于不同的客户、不同的理财规划，是完全相同的
[单项选择]银行理财产品按交易类型可分为( )。
A. 开放式产品和封闭式产品
B. 利率挂钩产品和股票挂钩产品
C. 期次类产品和滚动发行产品
D. 保本产品和非保本产品
[单项选择]理财规划中有一步骤是执行个人理财规划方案，在这个步骤里通常建议客户签署一份文件，文件上面排列出客户可以接受的建议清单及具体内容，包括执行人的姓名和相应的职责。这样做的原因是( )。
A. 客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼
B. 作为提示器，提示客户执行理财计划
C. 有一个规范的清单便于执行
D. 帮助客户向其他专业人士说明他的目的和期望
