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[单项选择]下列选项中，不属于个人理财业务人员向客户提问时需要注意的因素的是( )。
A. 有些客户习惯于按自己的思维表达意见，并且常常口若悬河，不着边际，对于这样的客户，个人理财业务人员可以提醒客户，减慢说话速度，集中谈话的议题
B. 用中等的语速与客户交谈，但在面谈过程中，个人理财业务人员要把握谈话的主动，不要做一个积极的倾听者
C. 个人理财业务人员可以用录音机将整个会谈录下来，以便事后进行整理，同时也应该在事先准备好的信息收集表上做一定的记号，以便谈话时及时记录客户信息
D. 如果客户对问题的回答十分含糊，以至于容易引起误解，那么，个人理财业务人员就应该在适当的时机重复问题
[单项选择]下列选项中，( )不属于个人理财业务人员与客户沟通时需要注意的因素。
A. 有些客户习惯于按自己的思维表达意见，并且常常口若悬河，不着边际，对于这样的客户，个人理财业务人员可以提醒客户，减慢说话的速度，集中谈话的议题
B. 用中等的语速与客户交谈，但面试过程中，个人理财业务人员要把握谈话的主动，而不用做一个积极的倾听者
C. 个人理财人员可以用录音机将整个谈话记录下来，以便事后进行整理，及时记录客户信息
D. 如果客户对问题的回答十分含糊，以至于容易引起误解，个人理财业务人员就应该在适当的时机重复问题
[单项选择]在下列选项中，不属于个人理财业务人员与客户沟通时需要注意的因素是( )。
A. 有些客户习惯于按自己的思维表达意见，并且常常口若悬河，不着边际，对于这样的客户个人理财业务人员可以提醒客户，减慢说话的速度，集中谈话的议题
B. 用中等的语速与客户交谈，但面试过程中，个人理财业务人员要把握谈话的主动，不用做一个积极的倾听者
C. 个人理财人员可以用录音机将整个谈话记录下来，以便事后进行整理及时记录客户信息
D. 如果客户对问题的回答十分含糊，以至于容易引起误解，那么，个人理财业务 人员就应该在适当的时机重复问题
[单项选择]下面选项不包括在个人理财的客户关系维护中的是( )。
A. 引导客户的需求
B. 客户价值分析
C. 客户信息收集
D. 引导新的金融产品消费
[单项选择]审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。
A. 了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B. 了解客户的家庭收入、支出和负债情况
C. 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D. 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
[单项选择]个人理财业务中客户委托商业银行理财，实质就是商业银行代理客户理财，客户和商业银行之间是( )关系。
A. 法定代理
B. 指定代理
C. 委托代理
D. 存款合同
[单项选择]对于个人理财客户来说，客户对于( )的需求处于最重心地位。
A. 投资增值
B. 现金管理
C. 风险保障
D. 养老规划
[单项选择]某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（ ）．
A. 了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B. 了解客户的家庭收入、支出和负债情况
C. 向客户仔缅介绍银行的各种理财计划(产品)
D. 牛市行情下，建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
[单项选择]以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？
A. 教育投资规划
B. 健康规划
C. 退休规划
D. 居住规划
[单项选择]在客户维护时，个人理财业务人员不需要注意的原则是( )。
A. 替客户着想
B. 诚实守信
C. 适当引导客户
D. 尊重客户
[单项选择]在客户营销的诊断阶段之前，个人理财业务人员不需要做到( )。
A. 能够衡量客户关注度并获取对提高关注度有价值的建议
B. 能够对客户盈利率、客户行为和客户满意以及如何改变这些因素有新的体会
C. 能够指出一条阳光大道，沿着这条大道可以对银行其他的个人理财业务人员或其他部门的营销深入实施
D. 能够对客户进行分级
[单项选择]下列选项中，属于个人理财服务中综合理财服务的计费方式的是( )。
A. 按照内容收取咨询费
B. 按照份数收取咨询费
C. 按照时间收取咨询费
D. 按照管理资产金额的比例收取佣金
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：
①收集客户资料及个人理财目标
②综合理财计划的策略整合
③客户关系的建立
④分析客户现行财务状况
⑤提出理财计划
⑥执行和监控理财计划
正确的次序应为( )。
A. ①③⑥⑤④②
B. ③①④⑤⑥②
C. ③⑤②①⑥④
D. ③①②④⑤⑥
[单项选择]
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：
①收集客户资料及个人理财目标；
②综合理财计划的策略整合；
③客户关系的建立；
④分析客户现行财务状况；
⑤提出理财计划；
⑥执行和监控理财计划。
正确的顺序为（）。
A. ①③⑥⑤④②
B. ③①④⑤⑥②
C. ③⑤②①⑥④
D. ③①④②⑤⑥
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤： Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标 Ⅱ．综合理财计划的策略整合 Ⅲ．客户关系的建立 Ⅳ．分析客户现行财务状况 Ⅴ．提出理财计划 Ⅵ．执行和监控理财计划 正确的次序应为_________。
A. Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
B. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C. Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
D. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ
[单项选择]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。
A. I，III，VI，V，IV，II
B. III，I，IV，V，VI，II
C. III，V，II，I，VI，IV
D. III，I，IV，II，V，VI
