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[单项选择]从2005年起,李某开始每年为他的家有汽车投保一年期、保额10万元的汽车财产险。在2007年2月,李某将汽车转手卖给王某,但没有通知保险公司变更投保人。2008年 1月,该汽车发生了保险事故,造成重大损失,对此,( )。
A. 王某可以向保险公司索要保险金
B. 李某可以向保险公司索要保险金
C. 王某和李某一起向保险公司索要保险金
D. 保险公司不用向任何一方提供保险赔偿金
[单项选择]从2004年起,季某开始每年为他的家有汽车投保一年期、保额10万的汽车财产险。在 2006年1月,李某将汽车转手卖给王某,但没有通知保险公司变更投保人。2007年1月,该汽车发生了保险事故,造成重大损失,对此,( )。
A. 王某可以向保险公司索要保险金
B. 李某可以向保险公司索要保险金
C. 王某和李某一起向保险公司索要保险金
D. 保险公司不用向任何一方提供保险赔偿金
[单项选择]从2000年起,杨先生开始每年为他的自有住房投保一年期、保额10万的家庭财产险。在2005年2月。杨先生将房产转手卖给李某,但没有通知保险公司变更投保人。2005年l月,该房产发生了火灾,造成损失,对此( )。
A. 杨先生可以向保险公司索要保险金
B. 李某可以向保险公司索要保险金
C. 杨先生和李某一起向保险公司索要保险金
D. 保险公司不用向任何一方提供保险赔偿金
[单项选择]目前我国税法规定,对保险公司开展一年期以上(含一年期)返还本息的普通人寿保险、养老年金保险以及一年期以上(含一年期)的健康保险减半征营业税。( )
A. 正确
B. 错误
[单项选择]李某于2003年2月3日为妻子王龄购买了一份一年期意外伤害保单,2003年9月1日双方离婚。2003年10月6日被保险人王龄遇车祸导致重残,保险公司在处理王龄的索赔时出现了不同的意见,其中正确的意见应是()。
A. 离婚导致保险利益消失,该保险单失效,保险公司不给付王龄保险金
B. 离婚并不影响该保险单的效力,保险公司应全额给付王龄伤残保险金
C. 离婚使得该保单从2003年9月1日起失效,保险公司只给付部分保险金
D. 由于保险单已失效,保险公司可不给付王龄保险金,但可以退还保险费
[单项选择]一年期以上中、长期贷款占一年期以上存款余额的比例不得高于( )%。
A. 100
B. 110
C. 120
D. 130
[单项选择]采用贴现方式发行的一年期债券,面值为1000元,发行价格为900元,其一年期利率为( )。
A. 10%
B. 11%
C. 11.11%
D. 9.99%
[单项选择]对保险公司开展一年期以上(包括一年期)返还本利的普通人寿保险、养老年金保险,以及( )健康保险免征营业税。
A. 一年期以上(包括一年期)
B. 一年期以上(不包括一年期)
C. 一年期以下(包括一年期)
D. 一年期以下(不包括一年期)
[单项选择]我国现行法例对保险公司开展的一年期以上返还性人身保险业务的保费收入免征营业税。所谓一年期以上返还性人身保险业务,是指( )。
①保险期限在一年以上的、到期返还本利的普通人寿保险
②保险期限在一年以上的、到期返还本利的养老年金保险
③保险期限在一年以上的健康保险
④意外伤害保险
A. ①③④
B. ①②③
C. ②③④
D. ①②③④
[单项选择]已知人民币一年期存款利率为4.87%,同期美元一年期存款利率为2.25%,人民币对美元的即期汇率为7.2624人民币元/美元,如果不考虑其他交易费用,且利率平价成立,人民币对美元一年期远期汇率的均衡水平应为( )。(答案取最接近值)
A. 7.2769人民币元/美元
B. 7.4485人民币元/美元
C. 7.0699人民币元/美元
D. 7.0810人民币元/美元
[单项选择]假设一年期零息国债的收益率为10%,一年期信用等级为BBB的零息债券的收益率为15%、违约损失率为50%,则该BBB债券的违约概率是( )。
A. 95.4%
B. 91.3%
C. 4.6%
D. 8.7%
[简答题]英国一年期国库券利率是8%,美国为10%,假设外汇市场的即期汇率为1英镑=2美元,假如一年期远期汇率为1英镑=2.03美元。现有一英国投资者手中有1万英镑的闲置资金,准备投资于套利市场,请计算分析其是否能进行套利交易,如果能进行套利交易的话,说出其是如何进行套利交易的,收益率是多少?
[单项选择]银行挂牌利率为一年期定期存款利率为4.0%,而预期的通货膨胀率为4.5%,那么银行一年期定期存款的实际利率近似值是( )。
A. 8.5%
B. 7.6%
C. -0.5%
D. -1.7%
[单项选择]2005年张小姐存入一年期定期存款5,000元,则1年之后张小姐可收到税后本利和()(注:一年期整存整取的年利率为2.52%)。
A. 5,126元
B. 5,101元
C. 5,025元
D. 5,226元
[单项选择]某一年期零息债券的年收益率为17.8%,假设由于债权人违约后的债权回收率为20%,若一年期无风险年收益率为5%,则根据风险中性定价模型得到上述债权在一年内的违约概率为( )。
A. 0.04
B. 0.10
C. 0.14
D. 0.20
[单项选择]假设美国的一年期无风险收益率为5%,当前汇率为1英镑=1.99美元,一年期远期汇率为1:1.87。要吸引一美国投资者投资于英国证券,英国的一年期无风险利率的最小收益率应为( )。
A. 4.32%
B. 8.50%
C. 11.7%
D. 17.62%
[单项选择]如果一年期的即期利率为5%,二年期的即期利率为7%,则一年到二年的远期利率约等于( )。
A. 4%
B. 7%
C. 9%
D. 11%