更多"理财规划人员在搜集客户信息、设定理财目标与期望时，下列哪项是不属于必要"的相关试题:
[单项选择]理财规划人员在搜集客户信息、设定理财目标与期望时，( )是不必要的。
A. 测定客户风险承受度
B. 请第三者提供客户征信资料
C. 推定客户目前财务状况
D. 协助客户设定理财目标与期望
[单项选择]助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括( )。
A. 与客户交流，向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响，并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息
B. 设计客户家庭结构调查表
C. 指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表
D. 详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况，客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务
[单项选择]以下关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是( )。
① 需要搜集的客观信息包括客户持有的资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等
② 需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标等信息
③ 需要设法帮助客户克服防范心理，建立互信关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度
④ 通过面对面交流，听取意见，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力
A. ① ② ③ ④
B. ① ② ③
C. ① ② ④
D. ① ③ ④
[单项选择]理财规划师为客户制定的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的（）是制定投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]理财规划师为客户制订的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的( )是制订投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于( )行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[单项选择]理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是( )。
A. 搜集客户信息
B. 搞好客户关系
C. 了解客户需求
D. 提供咨询服务
[单项选择]如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当( )。
A. 超出客户的授权随意处置客户的财产
B. 将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚
C. 对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分
D. 在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师应按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处理
[单项选择]在预测客户未来支出的时候，理财规划人员首先应该考虑客户所在地区的（）的高低。
A. 就业率
B. 经济增长率
C. 通货膨胀率
D. 货币升值空间
[单项选择]按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（ ）。
A. 客户分析-＞投资评估-＞投资实施-＞资产配置-＞证券选择-
B. 客户分析-＞证券选择-＞资产配置-＞投资评估-＞投资实施-
C. 客户分析-＞资产配置-＞证券选择-＞投资实施-＞投资评估-
D. 客户分析-＞投资实施-＞投资评估-＞证券选择-＞资产配置-
[单项选择]理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( )。
A. 对客户的财务信息要有充分了解
B. 对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解
C. 还要了解客户的期望目标
D. 对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私
[单项选择]理财规划流程的前两项是理财目标与数据搜集，下列哪些不包括在理财目标与数据搜集内( ) Ⅰ．询问扶养亲属人数 Ⅱ．询问扶养亲属年龄或生日 Ⅲ．决定投资哪种股票 Ⅳ．搜集财务资料
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
[单项选择]助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的( )义务。
A. 调查
B. 保密
C. 报告
D. 确认
[单项选择]( )是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。
A. 保持与老客户的沟通和交流，巩固既有的客户群
B. 与潜在客户进行会谈和沟通
C. 对潜在客户进行调查
D. 扩大客户的范围
